Новые финансы: блокчейн, DeFi, Web3 и криптовалюты - Пётр Юрьевич Левашов
Управление закрытыми ключами кошелька и фразами восстановления
Управление закрытыми ключами и фразами восстановления вашего кошелька имеет решающее значение для обеспечения безопасности и доступности ваших цифровых активов.
Закрытые ключи – это криптографические коды, которые позволяют вам получать доступ к цифровым активам и управлять ими. Фразы восстановления, также известные как seed-фразы или мнемонические фразы, представляют собой последовательности слов, которые могут быть использованы для восстановления кошелька и возврата закрытых ключей в случае потери или кражи. Очень важно осознавать значение этих компонентов и необходимость держать их в надежном и конфиденциальном месте.
Чтобы предотвратить несанкционированный доступ, не храните ключи и фразы восстановления на устройствах, подключенных к интернету, таких как компьютеры или смартфоны, которые могут быть подвержены взлому. Вместо этого используйте автономные методы хранения, такие как бумажные кошельки, резервные копии или зашифрованные USB-накопители.
Убедитесь, что ваши закрытые ключи и seed-фразы находятся в надежном и защищенном месте, например в (несгораемом) сейфе или потайном отделении. Рассмотрите возможность использования пакетов с контролем вскрытия, запечатанных конвертов или других мер безопасности для предотвращения несанкционированного доступа.
Создайте несколько копий закрытых ключей и фраз восстановления и разместите их в отдельных безопасных местах. Это гарантирует, что даже в случае потери или уничтожения одной копии у вас останется доступ к вашим цифровым активам.
Никому не сообщайте свои закрытые ключи или seed-фразы, в том числе друзьям, членам семьи или поставщикам услуг. Разглашение этой информации может привести к краже ваших цифровых активов.
Примите меры для защиты ваших мнемонических фраз от физических повреждений, таких как вода, огонь или износ. Дополнительно используйте такие материалы, как водостойкая бумага, резервные устройства или ламинированные листы.
Регулярно проверяйте свои решения для хранения закрытых ключей и фраз восстановления, чтобы убедиться в их сохранности и безопасности. Заменяйте поврежденные материалы для хранения и обновляйте меры безопасности по мере необходимости.
Продумайте план для ваших цифровых активов на случай вашей смерти или недееспособности. Это может включать в себя обмен фразами восстановления с доверенным членом семьи или создание кошелька с поддержкой нескольких подписей для доверенных лиц.
Кошельки с несколькими подписями: повышенная безопасность для крупных инвесторов
Кошельки с несколькими подписями, также известные как мультисиговые кошельки (Multisignature Wallets), обеспечивают дополнительный уровень безопасности для институциональных и состоятельных инвесторов, поскольку для авторизации транзакций требуется несколько подписей.
Кошелек с мультиподписью – это тип криптовалютного кошелька, который требует использования нескольких закрытых ключей для подписания и авторизации транзакции. В таких кошельках используется схема, обычно обозначаемая как «M из N», где M представляет собой минимальное количество подписей, необходимых для авторизации транзакции, а N – общее количество закрытых ключей. Например, для одобрения транзакции в кошельке с моделью «2 из 3» требуется как минимум две подписи от трех закрытых ключей.
Кошельки с несколькими подписями обеспечивают повышенную безопасность за счет снижения риска возникновения единых точек отказа. В традиционном кошельке утрата закрытого ключа или его компрометация может привести к полной потере средств. В мультисиговом кошельке требуется несколько приватных ключей, что усложняет хакерам доступ к вашим средствам, а потеря одного ключа не ставит под угрозу ваши активы.
Институциональные и состоятельные частные инвесторы часто управляют большими объемами цифровых активов, что делает безопасность для них одним из главных приоритетов. Мультисиговые кошельки – идеальное решение, поскольку они обеспечивают дополнительный уровень защиты и снижают риск несанкционированного доступа к средствам. Распределяя закрытые ключи между несколькими сторонами, такими как руководители, члены совета директоров или депозитарии, учреждения могут гарантировать, что ни один человек не имеет полного контроля над средствами.
Рассматриваемые кошельки позволяют осуществлять совместное управление и надзор за цифровыми активами. Подобная функция особенно полезна для организаций, поскольку она позволяет создать систему сдержек и противовесов внутри компании, благодаря чему транзакции утверждаются несколькими сторонами перед их выполнением. Это может помочь предотвратить мошенничество, растрату и другие формы внутренних злоупотреблений.
Кошельки с несколькими подписями также могут сыграть свою роль в восстановлении после катастроф и планировании наследства. Распределяя закрытые ключи между доверенными лицами, пользователи могут гарантировать, что их цифровые активы будут доступны в случае их смерти или потери трудоспособности. Такой подход способен обеспечить душевное спокойствие и надлежащее управление в непредвиденных обстоятельствах.
При выборе мультисигового кошелька необходимо учитывать такие факторы, как простота использования, совместимость с различными криптовалютами и репутация производителя. Популярные варианты: Electrum, Armory, BitGo, Ledger и Trezor.
Создание кошелька обычно включает в себя генерацию нескольких приватных ключей, формирование общего адреса кошелька и установку схемы подписи «M из N». Каждая из сторон должна надежно хранить свой ключ и знать структуру и требования мультисигового кошелька. Также очень важно установить четкий канал связи между всеми сторонами и разработать планы действий на случай потери или компрометации одного из ключей.
Решения по хранению криптовалюты для учреждений
Хедж-фонды, пенсионные фонды и фирмы по управлению активами требуют высокого уровня безопасности и управления рисками, когда речь идет о хранении и управлении цифровыми активами. Системы хранения криптовалют для организаций разработаны специально для этих целей, обеспечивая безопасное хранение, управление и доступ к цифровым активам при соблюдении нормативных требований и передовых отраслевых практик.
Институциональные инвесторы распоряжаются большими объемами капитала и подчиняются строгим нормативным требованиям. Традиционные криптовалютные кошельки и биржи могут не обеспечить необходимый уровень безопасности или соответствия требованиям для таких инвесторов. Кастодиальные решения по хранению криптовалюты предлагают все необходимое для удовлетворения потребностей институциональных инвесторов.
Существует два основных типа решений по хранению криптовалюты для учреждений: самостоятельное хранение или у третьей стороны.
В первом случае учреждение самостоятельно управляет своими закрытыми ключами и хранит активы внутри организации. Такой подход обеспечивает высокий уровень контроля и гибкости, но требует от организации поддержания и обеспечения безопасности инфраструктуры хранения и соблюдения соответствующих нормативных требований. В условиях депозитарного обслуживания третьей стороной учреждения доверяют свои цифровые активы специализированному «хранителю», который отвечает за сохранность активов, управление и предоставление доступа к ним. Подобная модель предполагает, что учреждение должно полагаться на инфраструктуру и надежность хранителя.
Решения по хранению криптовалюты для учреждений должны обладать рядом ключевых характеристик:
• надежные меры безопасности, такие как холодное хранение, кошельки с несколькими подписями и современное шифрование;
• соблюдение действующих законов и нормативных актов, включая требования AML и KYC;
• поддержка широкого спектра криптовалют и цифровых активов;
• протоколы авторизации для обеспечения доступа к цифровым активам только уполномоченного персонала;
• возможности аудита, отчетности и ведения учета для соответствия нормативным и операционным требованиям;
• страховое покрытие цифровых активов, хранящихся в депозитарии.
К числу заметных игроков в сфере обслуживания институциональных инвесторов относятся Fidelity Digital Assets, Coinbase Custody, BitGo и Anchorage.
Fidelity Digital Assets – это дочерняя фирма Fidelity Investments, одного из крупнейших управляющих активами в мире. Она предлагает полный набор услуг по хранению, торговле и исполнению для институциональных инвесторов. Продукт от Coinbase – одной из ведущих криптовалютных бирж – предоставляет безопасные и соответствующие требованиям решения для хранения цифровых активов, включая страховое покрытие и услуги стекинга. Компания BitGo хоть и является пионером в области обеспечения безопасности и хранения цифровых активов, однако предлагает ряд современных решений по хранению, включая горячие и холодные кошельки, услуги по защите нескольких подписей и соблюдению нормативных требований. Anchorage – платформа цифровых активов, предлагающая услуги институционального кастодиального хранения, торговли и стекинга. Она уделяет особое внимание безопасности и соблюдению нормативных требований в своих продуктах.
По мере становления криптовалютного рынка и роста интереса к нему со стороны учреждений спрос на надежные и безопасные решения по хранению криптовалют будет расти. Инновации в данной области, такие как децентрализованное хранение и принятие глобальных стандартов регулирования, могут определить будущий ландшафт услуг по хранению криптовалюты для организаций.
Децентрализованные биржи и кошельки в экосистеме DeFi
Децентрализованные биржи и кошельки становятся все более популярными в экосистеме DeFi, предлагая пользователям больший контроль над своими цифровыми активами и новый способ торговли и управления криптовалютами. В отличие от централизованных бирж, которыми управляет одна компания или организация, DEX построены на технологии блокчейн,
