Новые финансы: блокчейн, DeFi, Web3 и криптовалюты - Пётр Юрьевич Левашов
Объем торгов – это общее количество актива, торгуемого в течение определенного периода времени, обычно измеряемого в суточных интервалах. Он указывает на оживленность рынка и количество активных участников. Об объеме торгов на бирже также может говорить ее доля рынка. Биржи, занимающие значительную долю, как правило, имеют высокие объемы торгов, что способствует снижению спредов, высокой ликвидности и более точному ценообразованию. Дополнительную информацию о бирже дает изучение исторического объема торгов на ней. Это помогает оценить ее работу с течением времени. Последовательно высокие объемы торгов могут быть показателем надежной и хорошо зарекомендовавшей себя платформы.
При выборе криптовалютной биржи необходимо учитывать такие факторы, как комиссия биржи, ликвидность и объем торгов. Эти элементы могут существенно повлиять на ваш торговый опыт, и поиск правильного баланса между стоимостью, эффективностью и надежностью является ключом к успешной торговле.
Меры безопасности для криптовалютных бирж: защита активов пользователей
Через криптовалютные биржи оборачивается значительный объем средств, что делает их главной мишенью для киберпреступников. Поэтому надежные меры безопасности имеют решающее значение для защиты капитала и личной информации пользователей.
Для обеспечения безопасности активов пользователей биржи применяют различные методы хранения средств. Холодное хранение предполагает изолирование большей части сбережений пользователей в автономных кошельках, отключенных от интернета. Такой способ снижает риск взлома и несанкционированного доступа, поскольку он менее уязвим для кибератак. Кошельки с несколькими подписями требуют использования нескольких ключей для авторизации транзакций, что гарантирует дополнительный уровень безопасности. Такая система снижает риск возникновения единой точки отказа и усложняет доступ к средствам для неавторизованных пользователей.
Помимо прочего, биржи используют несколько методов аутентификации для защиты учетных записей пользователей и предотвращения несанкционированного доступа, таких как двухфакторная (2FA) и биометрическая аутентификация. 2FA требует от пользователей предоставления двух форм идентификации при входе в систему, как правило, пароля и одноразового кода, отправляемого на мобильное устройство или генерируемого специальным приложением. Данный дополнительный уровень безопасности усложняет задачу хакерам по компрометации учетных записей. Некоторые биржи предлагают биометрические методы аутентификации, например распознавание отпечатков пальцев или лица. Их сложнее подделать, и они обеспечивают дополнительный уровень защиты для пользователей.
Чтобы обезопасить личную информацию пользователей, площадки также прибегают к передовым методам шифрования и защищенным протоколам связи. Шифрование Secure Socket Layer (SSL) используется для защиты данных, передаваемых между пользователями и биржей. SSL шифрует конфиденциальную информацию, такую как учетные данные для входа в систему и финансовые данные, чтобы предотвратить подслушивание и фальсификацию. Биржи с высокой репутацией регулярно проходят аудит безопасности, проводимый независимыми сторонними фирмами, которые оценивают принимаемые платформой меры предосторожности и выявляют вероятные уязвимости. Регулярные аудиты помогают гарантировать, что площадка последовательно поддерживает высокие стандарты безопасности.
Системы проактивного мониторинга и обнаружения мошенничества помогают биржам фиксировать подозрительные процессы и защищать пользователей от потенциальных угроз. Передовые системы управления рисками отслеживают действия и транзакции пользователей в режиме реального времени, чтобы выявлять и отмечать подозрительное поведение. Это позволяет биржам принимать оперативные меры и предотвращать мошенничество, взломы и другие вредоносные операции. Также биржи применяют антифишинговые меры, такие как проверка электронной почты и аутентификация домена, для защиты пользователей от фишинговых атак. Эти манипуляции помогают гарантировать, что пользователи взаимодействуют только с официальными сообщениями от биржи.
Сохранность активов и личной информации пользователей является приоритетом для криптовалютных бирж. Внедряя надежные меры безопасности, такие как безопасное хранение средств, аутентификация, шифрование и защита данных, а также проактивный мониторинг и выявление мошенничества, биржи могут минимизировать риск взлома, кражи и других киберугроз. Пользователи всегда должны учитывать это при выборе биржи для торговли и хранения своих цифровых активов.
Нормативно-правовое соответствие и лицензирование криптовалютных бирж
Соблюдение нормативных требований криптовалютными биржами необходимо по нескольким причинам:
• защита прав потребителей – помогает гарантировать, что биржи следуют передовым методам защиты активов и личной информации пользователей;
• предотвращение финансовых преступлений – следование правилам AML и KYC помогает биржам предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные действия;
• легальные операции – позволяет биржам легально работать в рамках своей юрисдикции, снижая риск правовых последствий и закрытия бирж;
• укрепление доверия – соблюдение нормативных и лицензионных требований способствует укреплению доверия среди пользователей, инвесторов и всего финансового сообщества.
Процесс лицензирования криптовалютных бирж варьируется в зависимости от страны. Как правило, он включает в себя следующие шаги:
• заявка – биржи должны подать заявку в соответствующий регулирующий орган, предоставив подробную информацию о своей деятельности, структуре собственности и предполагаемых операциях;
• требования к соблюдению – площадки должны демонстрировать соответствие различным нормативным требованиям, включая политику AML и KYC, меры по защите данных и прав потребителей;
• требования к капиталу – в некоторых юрисдикциях биржи обязаны поддерживать минимальный размер капитала для обеспечения финансовой стабильности и защиты пользователей в случае банкротства;
• оценка безопасности – платформы могут обязать пройти оценку безопасности, чтобы убедиться, что они имеют надежные меры по защите активов и личной информации клиентов;
• лицензионные сборы – биржи должны делать лицензионные отчисления, которые зависят от юрисдикции и размера биржи.
Хотя нормативные требования к криптовалютным биржам варьируются в зависимости от страны, некоторые из наиболее распространенных включают:
• соблюдение требований AML и KYC – биржи должны внедрить политику AML и KYC для проверки личности пользователей, мониторинга транзакций и оповещения о подозрительной деятельности соответствующих органов;
• меры по защите прав потребителей – площадки должны предоставлять прозрачную информацию о своих услугах, комиссиях и рисках, связанных с торговлей криптовалютами, а также принимать меры по защите активов и личной информации пользователей;
• защита данных – биржи должны обеспечивать безопасность и конфиденциальность данных пользователей, придерживаясь правил защиты данных и передовой практики;
• отчетность и ведение учета – платформы должны вести точный учет операций, собирать информацию о пользователях и финансовых данных. Их также могут обязать предоставлять периодические отчеты в регулирующие органы;
• сотрудничество с регулирующими органами – биржи должны сотрудничать с регуляторами, предоставляя запрашиваемую информацию и выполняя условия расследований и аудитов.
Соблюдение нормативных требований и получение необходимых лицензий позволяет биржам работать легально, защищать пользователей и укреплять доверие к отрасли. Поскольку криптовалютная экосистема продолжает развиваться, биржи должны сохранять бдительность и адаптироваться к меняющемуся нормативно-правовому ландшафту, чтобы обеспечить постоянное соответствие и успех.
Криптовалютные кошельки
Криптовалютные кошельки – это инструменты для безопасного управления, хранения и совершения операций с цифровыми активами. Они играют важную роль в экосистеме цифровых активов, предоставляя пользователям удобные средства для управления своими активами. Основными причинами использования криптовалютных кошельков являются:
• безопасность – помогают защитить цифровые активы от краж, взломов и других угроз безопасности;
• контроль – дают пользователям полный контроль над своими средствами, позволяя им самостоятельно управлять своими транзакциями и накоплениями;
• доступность – облегчают пользователям доступ к своим криптовалютам и проведение транзакций в любое время и в любом месте;
• резервное копирование и восстановление – обычно предоставляют возможности резервного копирования и восстановления, чтобы помочь пользователям восстановить свои средства в случае поломки или потери устройства.
Существует две основные категории криптовалютных кошельков: горячие кошельки и холодные. Горячие подключены к интернету, в то время как холодные – это автономные хранилища. В рамках этих категорий кошельки можно разделить на следующие типы:
• программные – представляют собой приложения, которые можно установить на компьютер или мобильное устройство. Считаются горячими кошельками, поскольку они подключены к интернету;
• аппаратные – физические устройства, специально разработанные для хранения криптовалют. Относятся к холодным кошелькам, поскольку хранят приватные ключи в автономном режиме, обеспечивая дополнительный уровень безопасности;
• бумажные – предполагают печать закрытых ключей и открытых адресов на листе бумаги. Считаются холодным кошельком, поскольку они не подключены к интернету;
• веб-кошельки – доступ к ним осуществляется через веб-браузер и, как правило, размещается у третьей
