Григорий Малов - Кредитные организации на срочном рынке. Вопросы правового регулирования

В случае нарушения норм, регулирующих порядок предоставления информации репозитарию о внебиржевых срочных сделках, кредитная организация и/или ее должностные лица будут нести ответственность в соответствии с ч.4 ст.15.19. КоАП.

При наличии крупного ущерба, причиненного кредитными организациями в результате неправомерного использования инсайдерской информации или манипулирования рынком должна наступать уголовная ответственность, предусмотренная ст.185.6 и ст.185.3 УК соответственно.

В случае нарушения договорных обязательств на срочном рынке кредитные организации будут нести гражданскую ответственность. Кредитные организации будут нести гражданскую ответственность в случае причинения убытков в результате неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком. В соответствии с ч.7 ст.7 Закона об инсайдерской информации лица, которым в результате неправомерного использования инсайдерской информации и (или) манипулирования рынком причинены убытки, вправе требовать их возмещение от лиц, в результате действий которых были причинены такие убытки.

Вторая группа средств государственного регулирования срочного рынка распространяет свое действие на кредитные организации с определенными особенностями. К таким средствам государственного регулирования, например, относятся лицензионные требования к субъектам срочного рынка, квалификационные требования, предъявляемые к специалистам финансового рынка.

В соответствии с п.2.5. Положения о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг[320] помимо общих лицензионных требований и условий лицензионными требованиями и условиями для соискателей лицензий – кредитных организаций также являются:

Наличие как минимум одного структурного подразделения, к исключительным функциям работников которого относится осуществление вида (видов) деятельности, указанного (указанных) в ст.3 – 5 Закона о рынке ценных бумаг. Работники указанного структурного подразделения вправе выполнять также функции, связанные с совершением сделок с ценными бумагами, иностранной валютой или товарами, заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, как за счет лицензиата, так и за счет клиента лицензиата.

Наличие руководителя структурного подразделения, к исключительным функциям работников которого относится осуществление вида (видов) деятельности, указанного (указанных) в ст.3 – 5 Закона о рынке ценных бумаг, для которого работа в данной должности должна являться основным местом работы.

Избрание (назначение) лица, осуществляющего функции руководителя структурного подразделения кредитной организации, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг, допускается с предварительного согласия Банка России (ч.2 ст.10.1. Закона о рынке ценных бумаг).

Законом о клиринге установлены квалификационные требования к органам управления и работникам клиринговой организации. Если клиринговая организация является кредитной организацией, то требования Закона о клиринге в этой части применяются только к руководителю структурного подразделения, осуществляющего клиринг, который должен отвечать следующим требованиям:

– наличие квалификационного аттестата специалиста финансового рынка второго типа, выдаваемого организациями, аккредитованными ФСФР России на осуществление аттестации специалистов финансового рынка, или соответствующего ему квалификационного аттестата, выдававшегося Федеральной службой по финансовым рынкам или Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (аттестат старого образца);

– отсутствие факта аннулирования квалификационного аттестата по соответствующей квалификации, в случае если с момента аннулирования прошло менее трех лет;

– наличие высшего профессионального образования;

– опыт работы в организациях, осуществлявших деятельность на финансовом рынке, по принятию (подготовке) решений по вопросам в области финансового рынка общей продолжительностью не менее двух лет в должности не ниже должности руководителя отдела или иного структурного подразделения организации, осуществляющей профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, и/или деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, или деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, или деятельность акционерного инвестиционного фонда, или организации, осуществляющей деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному пенсионному страхованию, или организации, осуществляющей клиринговую деятельность, или организации, осуществляющей деятельность по проведению организованных торгов, либо саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и/или управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, или

федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.[321]

Работники кредитной организации – руководители структурных подразделений, к исключительным функциям работников которого относится осуществление брокерской и/или дилерской деятельности и/или деятельности по управлению ценными бумагами, должны иметь опыт работы не менее двух лет в должности не ниже специалиста организации или ее филиала, который в соответствии со своими должностными обязанностями выполнял функции, предусматривающие наличие квалификационного аттестата, соответствующего виду деятельности на финансовом рынке, в отношении которого выполнялись функции (должностные обязанности) в организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке, либо специалиста саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг и/или управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, в должностные обязанности которого входила подготовка решений по вопросам в области финансового рынка, либо специалиста федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, в должностные обязанности которого входила подготовка решений по вопросам в области финансового рынка.[322]

Третья группа средств государственного регулирования срочного рынка не распространяет свое действие на кредитные организации. К числу таких средств следует отнести нормативы достаточности собственных средств, правила предоставления отчетности субъектами срочного рынка, надзор (как система средств) за субъектами срочного рынка.

Таким образом, среди средств регулирования рынка банковских услуг для регулирования деятельности кредитных организаций на срочном рынке используются: планирование, средства банковского надзора, меры принудительного воздействия, инструменты денежно-кредитного регулирования, средства, направленные на минимизацию банковских рисков и др. Средства государственного регулирования срочного рынка, которые используются при регулировании деятельности кредитных организаций на срочном рынке можно разделить на две группы: 1) средства, которые применяются ко всем субъектам срочного рынка, и 2) средства, которые применяются к кредитным организациям с определенными особенностями.

Таким образом, система средств государственного регулирования деятельности кредитных организаций на срочном рынке выглядит следующим образом:

I. Средства государственного регулирования рынка банковских услуг.

1. Стратегии развития рынка банковских услуг в части деятельности кредитных организаций на срочном рынке.

2. Требования к бизнес-плану кредитных организаций в части предполагаемых доходов, расходов и степени участия кредитных организаций на срочном рынке.

3. Правила бухгалтерского учета и финансовой отчетности деятельности кредитных организаций на срочном рынке.

4. Правила оценки качества управления кредитных организаций, осуществляющих деятельность на срочном рынке.

5. Экономические нормативы, при расчете которых учитывается деятельность кредитных организаций на срочном рынке.

6. Установление размера и порядка учета открытых позиций кредитных организаций на срочном рынке.

7. Параметры заключения срочных сделок Банком России с кредитными организациями.

8. Средства банковского надзора:

8.1. Проверки кредитных организаций, проводимые Банком России на предмет соблюдения законодательства и нормативных правовых актов Банка России, регулирующих деятельность кредитных организаций на срочном рынке.