Новые финансы: блокчейн, DeFi, Web3 и криптовалюты - Пётр Юрьевич Левашов
Интернет вещей и межмашинные платежи
Интернет вещей (IoT) – это быстро развивающаяся экосистема взаимосвязанных устройств, начиная с «умных» бытовых приборов и заканчивая промышленным оборудованием. Эти устройства собирают и обмениваются данными для обеспечения работы различных приложений и процессов автоматизации. С ростом внедрения IoT-устройств межмашинные (machine-to-machine, M2M) платежи становятся важным аспектом инфраструктуры IoT.
Криптовалюты с их децентрализованной и «доверчивой» природой предлагают идеальное решение для M2M-платежей в мире IoT. Используя технологию блокчейн, криптовалюты обеспечивают безопасные, прозрачные и эффективные транзакции между устройствами без участия посредников. Это может привести к снижению стоимости транзакций, ускорению времени обработки и повышению автоматизации различных приложений IoT.
Смарт-контракты также способны сыграть важную роль в автоматизации M2M-платежей. Они могут быть запрограммированы на выполнение платежей на основе заранее определенных условий или событий, таких как выполнение конкретной задачи или обмен данными, что позволяет оптимизировать процессы, сократить участие человека и повысить общую эффективность систем IoT.
Одной из основных проблем при внедрении M2M-платежей в IoT является необходимость микроплатежей. Многие транзакции IoT связаны с небольшими суммами, которые сложно осуществлять с помощью традиционных платежных систем из-за высоких комиссий и долгой обработки. Криптовалюты, особенно те, которые имеют низкие транзакционные издержки и высокую масштабируемость, способны обеспечить беспрепятственное проведение микроплатежей, создавая новые бизнес-модели и потоки доходов в экосистеме IoT.
Примерами IoT и M2M-платежей с использованием криптовалют в настоящий момент могут служить IOTA, Streamr, Helium.
• IOTA – это технология распределенного реестра, специально разработанная для IoT и призванная обеспечить бесплатные, безопасные и масштабируемые транзакции M2M. В отличие от традиционных криптовалют на основе блокчейна, IOTA использует направленный ациклический граф под названием Tangle, что ускоряет обработку транзакций и повышает масштабируемость.
• Streamr является децентрализованной платформой, которая реализует обмен данными в режиме реального времени и монетизацию в экосистеме IoT. Площадка позволяет IoT-устройствам безопасно и эффективно обмениваться данными и платежами, создавая новые возможности для бизнеса и потоки доходов для владельцев и пользователей IoT-устройств.
• Helium – это децентрализованная беспроводная сеть, работающая на основе блокчейн-рынка, который стимулирует пользователей делиться неиспользуемой пропускной способностью интернета с IoT-устройствами. Пользователи могут зарабатывать токены Helium (HNT), обеспечивая покрытие для IoT-устройств, а владельцы IoT-устройств могут использовать HNT для оплаты передачи данных в сети.
Права интеллектуальной собственности и монетизация цифрового контента
Появление цифровых технологий и интернета существенно повлияло на права интеллектуальной собственности и монетизацию цифрового контента. Традиционные методы защиты авторских прав, роялти и получения доходов сталкиваются с новыми проблемами в цифровую эпоху.
Технология блокчейн с ее децентрализованной и неизменяемой природой предлагает перспективное решение в области защиты и управления правами интеллектуальной собственности. Используя блокчейн, авторы могут безопасно регистрировать свои произведения, устанавливать доказательства права собственности и обеспечивать подлинность цифрового контента. Кроме того, системы на основе блокчейна позволяют вести прозрачный и защищенный от взлома учет, обеспечивая проверяемый след создания, распространения и владения контентом.
Для автоматизации управления роялти и оптимизации распределения доходов от цифрового контента можно использовать смарт-контракты. Записывая условия соглашения о лицензионных отчислениях непосредственно в смарт-контракт, создатели могут обеспечить справедливое и прозрачное распределение вознаграждений среди всех соответствующих сторон. Кроме того, смарт-контракты можно запрограммировать на осуществление платежей на основе заранее определенных триггеров или событий, таких как продажа или потоковая передача фрагмента контента. Это уменьшит необходимость в посредниках, снизит административные расходы и обеспечит более эффективное распределение доходов.
Токенизация – это процесс преобразования цифрового контента в цифровые токены или активы на блокчейне. Благодаря токенизации цифрового контента создатели могут выпустить ограниченное число токенов, представляющих право собственности или доступа к их работе. Данные токены можно обменивать, покупать или продавать на криптовалютных рынках, что дает создателям возможность монетизировать свой контент, а пользователям – формировать стоимость. Это может привести к появлению новых бизнес-моделей и потоков доходов для создателей, а также к повышению вовлеченности и участия потребителей в экосистеме цифрового контента.
Одним из сервисов, позволяющих монетизировать контент на основе криптовалют, является Audius – децентрализованная платформа потокового вещания музыки, использующая технологию блокчейн для осуществления прямых платежей между исполнителями и слушателями. Артисты получают доход в виде местного токена (AUDIO) на основе количества потоков и вовлеченности пользователей, а слушатели зарабатывают токены, участвуя в жизни площадки, например составляя плейлисты или делая ставки на токены. Существует также ориентированный на конфиденциальность веб-браузер Brave, в который интегрирован токен Basic Attention Token (BAT) для монетизации внимания пользователей и вознаграждения создателей контента. Пользователи зарабатывают BAT, просматривая рекламу по собственному желанию, а также могут выбирать, давать ли чаевые своим любимым авторам или веб-сайтам, используя токены. Это формирует новый поток доходов для творцов и более ориентированную на пользователя рекламную модель.
Невзаимозаменяемые токены стали новаторским способом токенизации и монетизации цифрового искусства и прочего контента. NFT могут представлять уникальные права собственности на часть цифрового контента, позволяя художникам продавать свои работы напрямую коллекционерам на криптовалютных рынках. Это может привести к более справедливому распределению доходов и укреплению связи между создателями и их аудиторией.
Токенизация активов и дробное владение
Токенизация – это процесс преобразования физического или цифрового актива в цифровой токен, который представляет собой долю стоимости актива на блокчейне. Данный процесс коренным образом меняет традиционные финансы и инвестиции, обеспечивая дробное владение, повышенную ликвидность и глобальный доступ к широкому спектру классов активов.
Дробное владение – это разделение актива на более мелкие и доступные доли, что позволяет нескольким лицам владеть частью актива. Токенизация облегчает дробное владение путем создания цифровых токенов, которые представляют собой долю базового актива. Такой процесс демократизирует доступ к различным классам активов, таким как недвижимость, предметы искусства и коллекционирования, которые ранее были доступны только крупным инвесторам. Обеспечивая дробное владение, токенизация позволяет более широкому кругу людей участвовать в ценообразовании этого актива, способствуя финансовой интеграции и диверсификации.
Токенизация повышает ликвидность традиционно неликвидных рынков. Преобразуя активы в цифровые токены, их легче покупать и продавать на вторичных рынках. Повышение ликвидности обычно приводит к более точному установлению цен, снижению транзакционных издержек и ускорению расчетов. Кроме того, токенизация может снизить порог входа на рынок инвестиций, поскольку низкая цена за токен позволяет инвесторам с ограниченным капиталом участвовать в рынке.
Прозрачность и безопасность, присущие блокчейну, делают его хорошо подходящим для токенизации активов. Неизменная и децентрализованная природа блокчейна обеспечивает безопасность, защиту от взлома и легкую верификацию записей о правах собственности, что ведет к повышению доверия к рынку, а также к снижению случаев мошенничества или манипуляций.
Токенизация активов недвижимости может преобразовать отрасль за счет дробного владения и повышения ликвидности. Инвесторы имеют возможность покупать и обменивать токены, представляющие собой доли в недвижимости, что дает им доступ к потенциальному росту стоимости и доходам от аренды актива. Это открывает рынок недвижимости для широкого круга инвесторов, а также предоставляет существующим владельцам недвижимости более гибкий и доступный способ монетизации своих активов.
Токенизация несет в себе новые возможности для мира изобразительного искусства и коллекционных предметов, позволяя владеть частью ценного экспоната. Это может демократизировать доступ к инвестициям в искусство, предлагая большему числу людей разделить ценность этих уникальных активов. Кроме того, токенизация позволит повысить ликвидность, облегчить установление цен и упростить процесс покупки и продажи предметов искусства и коллекционирования.
Токенизация также применима к традиционным финансовым инструментам, таким как акции, облигации и товары. Обеспечивая возможность дробного владения подобными активами, токенизация способна повысить доступность рынка, снизить инвестиционные барьеры и создать новые возможности для диверсификации и управления рисками.
Конфиденциальность и сопротивление цензуре
С наступлением цифровой эпохи вопросы конфиденциальности и противодействия цензуре становятся все более актуальными как для физических, так и для юридических лиц. Криптовалюты, с их децентрализованной и зашифрованной природой, стали потенциальными инструментами для поддержания этих принципов. Они, как и монеты наподобие Monero
