Александр Денисов - Как заработать на бирже. Просто о сложном
В настоящее время существует множество стратегий, которые широко используются на различных финансовых рынках, в том числе и на рынке Форекс.
По субъекту торговли стратегии делятся на:
– агрессивную;
– сбалансированную;
– консервативную.
Агрессивная стратегия подходит для инвесторов, рассчитывающих получить максимально высокую доходность вложений и готовых ради этого идти на повышенные риски. Такая тактика основана на краткосрочных займах и более частых финансовых операциях. Эта стратегия представляет собой набор приемов для трейдеров, ориентированных на высокую прибыль и рискующих остаться в большом минусе. Многие новички отдают предпочтение именно этой стратегии в предвкушении быстро " срубить" неплохую прибыль и пощекотать нервы.
Сбалансированная стратегия обеспечивает оптимальное сочетание доходности и риска, подходит менее рискованным инвесторам. Представляет собой хорошо продуманную и довольно простую комбинацию индикаторов. Позволяет получить трейдеру ме́ньшую доходность, чем при агрессивной стратегии, но бо́льшую, чем при консервативной – так называемая "золотая середина". Самая популярная стратегия опытных инвесторов, ориентированных на получение долгосрочного среднего дохода.
Консервативная стратегия – здесь средства вкладываются в облигации наиболее надежных эмите́нтов. Подходит для инвесторов, совсем не готовых к риску и предпочитающих стабильный небольшой доход. Здесь нет эмоционального возбуждения, трейдер спокойно и неспешно оценивает ситуацию и принимает решение. Консервативная стратегия способна давать небольшую прибыль годами без угрозы депозиту.
Выбирая торговую стратегию трейдер должен учитывать свой темперамент и характер ведения торговли на валютном рынке.
Итак, какие стратегии можно использоваться для управления средствами на финансовом рынке? Все зависит о целей, которые вы преследуете. Что вы, прежде всего, хотите? Сохранить имеющиеся деньги или получить прибыль? Эти две цели обуславливают два основных типа инвестиций, а именно стратегические и активные инвестиции.
Цель стратегических инвестиций состоит в получении стабильной прибыли на протяжении длительного времени. При этом стратегические инвесторы используют данные фундаментального анализа. То есть они изучают различные экономические показатели, общие тенденции мирового рынка. Изучая валюту той или иной страны, трейдеры следят за новостями этих стран, исследуют политическую ситуацию, общее состояние экономики и т. д.
Целью активных инвесторов является получение максимальной прибыли за короткий срок. В этом случае тредеры пользуются техническим анализом. Их интересуют события, произошедшие в течение дня, даже малейшие изменения цен, незначительная информация в мире экономики.
Если верить статистике, на Форекс активных инвесторов больше, а количество успешных трейдеров составляет приблизительно 30 % от общего числа инвесторов, что можно сравнить с числом успешных предпринимателей, начинающих собственный бизнес.
Существует масса различных стратегий, которые используются при торговле на Форексе. Они могут использовать несколько индикаторов или не использоваться их вовсе.
Вообще существует два подхода к торговле на фондовом рынке. Первый – это системный. Он состоит в строгом следовании определенным правилам. Следует отметить, что большинство стратегий, используемых для торговли на Форекс, именно системные. Здесь важно четко выполнять правила и никогда не пропускать сделку.
Второй подход в торговле это дискреционный. Это более широкий подход к торговле на Форексе, более продвинутого уровня, а, следовательно, более сложный. В данном случае нет четких правил, здесь важно умение понимать процессы, происходящие на рынке. Здесь вы имеет свободу действий, вы можете открывать или не открывать сделку, однако риск состоит в том, что результат ваших действий сложно спрогнозировать. Чтобы правильно реагировать на процессы на рынке, необходим опыт.
Также стратегии Форекс делятся по временному промежутку. Стратегии могут быть дневные или недельные, а также 5-минутные. Чем меньше интервал времени, тем меньше прибыль от сделки, но количество самих сделок будет больше.
Итак, какую стратегию вы выберите, какая вам больше подходит, решать вам. Главное чтобы она была действенной и принесла вам прибыль.
Глава 9
Как выбрать компанию, в которую инвестировать
Немного ранее мы с вами уже выяснили, что инвестирование – это вложение денег с целью получения дохода, то есть способ преумножения капитала. Вам нужно будет постараться правильно выбрать компанию, в которую вы будете инвестировать свои средства. В этой главе мы рассмотрим, как выбрать организацию, в которую стоит вложитьс, я и выделим основные критерии оценки надежности и доходности.
Прежде всего, вы должны четко определить для себя, что вы хотите инвестировать, сколько денег решили вложить, на какой срок, готовы ли вы к риску значительного снижения стоимости акций и как вы будете реагировать, если вдруг лишитесь значимой суммы. После того, как точно определены все цели и риски, переходим к выбору компании.
Итак, для начала необходимо выделить для себя небольшое количество самых надежных и перспективных, на ваш взгляд, компаний. Затем стоит детально изучить всю информацию о каждой, выяснить дату создания, размер компании, доходность, узнать рейтинг надежности, её положение на рынке. Кроме того, вы можете выбрать компанию, деятельность которой вам наиболее близка и вы хорошо разбираетесь в специфике её работы. Конечно, надежнее всего выбрать "старую", проверенную временем компанию, но можно также обратить своё внимание на молодую, но перспективную, и не прогадать в итоге. Вдруг вам повезет, и вы найдете "золотой самородок", который со временем начнет приносить фантастические доходы. Здесь вам очень пригодится умение анализировать и прогнозировать.
Вариантов для выбора всегда предостаточно, но, мы все-таки выделим основные критерии выбора компании, в которую можно инвестировать средства:
Первое. Время работы компании – как правило, это один из самых главных критериев. Компании, работающие уже достаточно долгое время, считаются наиболее стабильными. Они прошли через кризис, прочно закрепились на рынке, за долгое время существования выработали успешные стратегии развития и роста – в этом их главное преимущество перед молодыми, недавно созданными компаниями, даже получающими неплохую доходность. Но и тут вам никто не даст стопроцентной гарантии успеха. В истории инвестиций есть и факты разорения, казалось бы, самых надежных компаний, и примеры масштабного развития никому неизвестных мелких фирм. Решать вам.
Второе. Репутация и имидж компании. Репутация – это важнейший нематериальный актив компании. Здесь учитывается мнение аналитиков, других инвесторов, кредиторов, потребителей, СМИ, представителей власти. Отличная репутация, можно сказать, даст вам определенную гарантию того, что компания не подведет. Имидж – это образ, он отражает эмоциональное восприятие компании, формирует мнение людей о компании, исходя из рекламной деятельности, внешнего вида офиса и фирменного стиля сотрудников, логотипа, дизайна сайта. Имидж – это помощник, он либо подтолкнет вас к инвестированию именно в эту компанию, либо, наоборот, полностью отвадит от неё.
Третье. Финансовое положение, доходность. Здесь мы изучаем бухгалтерскую документацию компании. Стабильно малый доход без тенденции к росту нас не интересует. Ищем компанию со стабильным ростом доходов и лучше в долгосрочной перспективе. Но тут опять возникают сомнения. Как известно, доходность – величина переменная: сегодня она есть, а через некоторое время, увы, нет. Опять обращаемся к анализу, прогнозам и даже интуиции. Мы также обязательно должны рассмотреть инвестиционную политику компании, узнать её отношение к рискам. Важно, чтобы компания вкладывала средства не только в рисковые активы, но и в активы с минимальными рисками.
Четвертое. Наличие у компании всех необходимых документов, лицензии на право деятельности, наличие аттестатов у руководства компании. У хорошей компании все документы должны быть в порядке.
Пятое. Наличие значительных собственных оборотных средств – это один из важнейших показателей финансовой устойчивости предприятия. Эффективное управление оборотным капиталом способствует улучшению финансового положения и выявляет факторы и меры по повышению обеспеченности организации. Обратите внимание на открытость сведений о компании, её вложения в собственные проекты.
Шестое. Наличие заемных средств. У интересующей нас организации должны быть умеренная долговая нагрузка и накопленные собственные активы больше размера долга.
Седьмое. Договор с компанией. Перед тем подписать договор, внимательно ознакомьтесь с ним, проконсультируйтесь с юристами. В инвестиционном договоре должны быть отражены все детали Вашего соглашения, описана схема финансирования, способы контроля, риски, пути решения конфликтов, варианты расторжения.
