Александр Попов - Финансовый кризис 2009. Как выжить
Отец Моргана, Джулиус Морган, был финансовым посредником США в Великобритании. После его смерти Джи Пи взял к себе на работу британского партнера отца Эдварда Гринфелла. Тот, кстати, весьма долгое время занимал пост члена совета директоров Банка Англии.
Но банкиры во главе с Морганом получили весьма сильного и умного противника в лице президента Теодора Рузвельта. В 1902 году тот, приняв новые антимонопольные законы, попытался разукрупнить промышленные монополии. Но его попытка окончилась неудачей. Тот же «Стандарт Ойл», финансируемый Морганом, был просто поделен на семь корпораций, а руководство в них по-прежнему принадлежало Рокфеллерам.
К почти открытой борьбе банкиры решили перейти в 1907 году, решив тайно спровоцировать обвал фондового рынка.
Время для американской экономики было весьма сложное: сотни, если не тысячи, мелких банков по всей стране испытывали дефицит средств, выдавая кредиты с частичным покрытием, многие из них могли обеспечить всего лишь несколько процентов розданных денег.
Американская экономика постоянно то падала в депрессию, то поднималась, но кризис 1907 года стал первым серьезным звоночком перед Великой депрессией. Это уже было серьезно. Им оказалась поражена не только Америка, но и еще восемь стран.
Причины этого кризиса просты и никогда не были тайной. Его спровоцировал Банк Англии, который, по официальной версии, желая пополнить свои золотые резервы, в 1906 году поднял учетную ставку с 3,5 % до 6 %. Это вызвало отток капиталов из США, и уже в начале нового 1907 года деловая активность на нью-йоркской бирже пошла на убыль, а потом и вовсе произошел крах.
Через несколько дней после краха на бирже началась так называемая «паника вкладчиков» – по всей стране люди бросились забирать свои деньги из банков. (А мы с вами уже знаем, что никаких денег в банках нет.) Банки стали закрываться, перед их дверьми возникали очереди, некоторые банкиры отказывались выдавать вклады, другие просто пускались в бега… Полиция и национальная гвардия пытались навести порядок, но как можно потушить лесной пожар одной пригоршней снега?..
В октябре того же года кризис ликвидности трастовых компаний распространился и на коммерческие банки. Из США и Англии кризис распространился на Францию, Италию и еще ряд государств.
Но вскоре спаситель был найден. Вернее, он появился на исторической сцене самостоятельно. Джи Пи Морган заявил, что может спасти не только умирающие в конвульсиях банки, но и всю зашатавшуюся американскую экономику с помощью денег, которые он создаст «из пустоты». Это уж были даже не операции с «частичным покрытием», это уже было отсутствие всяческого покрытия. Конгресс Моргана поддержал, и тот напечатал 200 млн долларов, которые отправились в филиалы его банка для выдачи кредитов под процент. План удался: граждане снова обрели доверие к национальной валюте. В 1908 году кризис завершился, а Моргана славили как героя страны. Президент Принстонского университета и будущий президент США Вудро Вильсон, чествуя Моргана во время визита в университет, заявил следующее: «Всех наших проблем можно было бы избежать, если бы мы назначили специальный комитет из 6–7 государственных мужей, таких как Джи Пи Морган, чтобы решать проблемы нашей страны».
Кризис был преодолен, но в результате плана Моргана основную часть денег, а в придачу к ней – власть над страной, получили несколько крупных банков.
Конгрессмен-республиканец от Минессоты Чарльз Линдберг, вспоминая позже о кризисе 1907 года и захвате власти крупными банками, писал: «Тех, кто был неугоден менялам, можно было „выдавить“ из бизнеса. И люди боялись требовать изменения банковского и валютного законодательства, которое „денежный трест“ формировал под себя».
Президент Теодор Рузвельт подписал постановление о создании нового финансового органа: Национальной Денежной Комиссии. Она должна была мониторить состояние дел в банковской сфере и составлять регулярные доклады для Конгресса. Состав комиссии был весьма интересен: все места там заняли люди, так или иначе приближенные к Джи Пи Моргану. Ее председателем был назначен сенатор Нельсон Олдридж из Род-Айленда, дочь которого, Мэри, была замужем за Джоном Рокфеллером-младшим.
Олдридж тут же отбыл в Европу на консультации с представителями центральных банков Англии, Франции и Германии, пробыв в Старом Свете два года. За это время он сумел израсходовать там 300 тысяч долларов – сумму, по тем временам просто гигантскую. (Хотя мы и ругаем наших чиновников за разбазаривание средств, до таких официальных расходов им еще далековато.) Сразу же по возвращении путешественника из Европы, 22 ноября 1910 года, лучшие люди американского банковского сектора решили с ним встретиться. Был арендован специальный люксовый железнодорожный вагон, а сама встреча прошла на острове неподалеку от берегов Джорджии.
Тут на сцене появляется весьма интересный персонаж: некто Пол Уорберг. Работал он на инвестиционную компанию Kuhn Lobben Company, где получал зарплату в 5000 долларов в год (очень хорошая сумма на тот момент, уровень высшего менеджмента) и должен был за эти деньги просто лоббировать создание в США частного центрального банка.
Его партнером был Джейкоб Шифф, правнук того самого Шиффа, который некогда жил в одном доме с семьей Ротшильдов. Очень ярко характеризует ситуацию в банковском бизнесе то, что самые крупные европейские «банковские» семьи – Ротшильды, Уорберги и Шиффы – были весьма тесно переплетены друг с другом родственными связями. Вряд ли это можно счесть случайностью, так как абсолютно аналогичную картину мы видим и в Америке: здесь скрещивались роды Морганов, Рокфеллеров и Олдриджей.
Ну так все-таки вернемся к совершенно секретной встрече на острове Джекилла. Секретность была такая, что все участники встречи обращались друг к другу не «мистер (например) Морган», а «мистер Джи Пи». Обслуживающие их официанты, а также прочий персонал не должны были даже отдаленно догадаться, кто перед ними.
Присутствовали на этой тайной встрече семь человек, владевшие 25 % мирового капитала: Френк А. Вандерлип, впоследствии ставший президентом Национального городского банка Нью-Йорка, который на встрече представлял семейство Рокфеллеров; Абрахам Питт Эндрю, позднее занявший пост генерального секретаря казначейства Соединенных Штатов; Генри П. Девисон, представлявший Дж. П. Моргана; Чарльз Д. Нортон, президент Первого Национального банка; Бенджамин Строит; еще один помощник Моргана, Нельсон В. Олдридж; председатель национальной финансовой комиссии и тесть Джона Д. Рокфеллера-младшего, Пол Мортиц Вобург, представлявший систему банков М. М. Вобурга в Германии и Нидерландах.
Но нет, как учит мудрость, ничего тайного, что не стало бы явным, и рано или поздно любая информация становится достоянием гласности. О произошедшей встрече смутные слухи пошли уже сразу же, но окончательно все стало ясно лишь в 1935 году, когда представитель семьи Рокфеллеров и президент National Citibank of New York Фрэнк Бандурлип, припертый к стенке репортерами газеты «Saturday Evening Post», признался: «Как всякий заговорщик, я действовал скрытно и даже тайно. Мы понимали, что огласки просто не должно быть. Или все наши затраченные усилия и время пропадут даром. Если бы то, что наша группа собиралась для выработки проекта закона о банках, стало достоянием общественности, у законопроекта бы просто не осталось шансов пройти через конгресс».
Кроме обсуждения, каким образом можно подтолкнуть правительство к созданию центрального банка, поднимались и другие, не менее интересные темы. Весьма беспокоило, например, международных менял то, что доля крупных национальных банков на американском рынке стремительно сокращалась. За первое десятилетие нового века количество банков выросло вдвое, но лишь треть из них была международными. Остальные же представляли местных американских бизнесменов, что менялам было не очень выгодно. Хотя эта треть и владела 57 % всех депозитов страны.
Именно здесь была впервые процитирована фраза Рокфеллера, вскоре ставшая легендарной: «Конкуренция – это грех!»
Беспокоило менял еще и то, что американская экономика находилась на подъеме, и промышленники все чаще начинали финансировать расширение производства, а также другие неотложные нужды не из кредитов, а из собственной прибыли. Статистика говорит, что около 70 % финансирования корпорации получали из своих доходов. Это для менял и в самом деле страшная цифра…
Было решено, что центральный банк, когда он будет создан, ни в коем случае не должен называться банком и внешне даже ничем не должен напоминать подобные учреждения. Название придумал Уорберг, предложив, что проталкиваемый в конгресс закон может называться законом о Национальном резерве или законом о Федеральном резерве.
Вскоре менялы сошлись во мнениях и, довольные, разъехались. Национальный, или Федеральный, резерв, по их мнению, должен был получить монопольное право распоряжаться валютой США и иметь право создавать деньги «из воздуха».
