Александр Попов - Финансовый кризис 2009. Как выжить
В итоге политика преодоления кризиса на первом этапе свелась не к устранению системных причин, а к спасению «своих». Американский план Полсона, как бы он ни был плох, все-таки вливает деньги в образующие американскую экономику предприятия. Что образует российский автопром, кроме сверхприбылей в карманы своих владельцев?
Вслед за автомобилистами к правительству за «стабилизационными» потянулись сети магазинов, аграрии, нефтяники… Хватит ли денег на всех?
Следующий этап кризиса – девальвация рубля. Правительство клянется, что ничего подобного не будет, но многие экономисты уверены, что без этого не обойтись. Президент компании «Неокон» Михаил Хазин, предсказавший многие финансовые события, в том числе и нынешний кризис, говорит: «Девальвация рубля сегодня неизбежна так же, как она была неизбежна в 1998 году. С 2003 года российские банки и компании активно занимали доллары, не имея возможности получать рублевые кредиты. Точно так же вело себя правительство накануне дефолта 1998 года. Только тогда банки меняли деньги для своих контрагентов, чтобы те могли играть на рынке ГКО. И нет ничего неожиданного, что одна и та же политика, которую проводили тогда Дубинин, Чубайс, Кудрин и Игнатьев, приводит уже второй раз к одному и тому же результату – неизбежной девальвации рубля».
Директор Института проблем глобализации Михаил Делягин уверен, что девальвация неизбежна. Правительство может выбрать или плавную, или резкую девальвацию. Резкая позволит сохранить золотовалютные запасы, но тяжелее отразится на гражданах.
«Ударение на слове „резкий“ в речах Шувалова и Улюкаева неприятно поразило многих, – говорит Делягин. – Но еще более неприятным является полное совпадение нынешних событий с летом 1998 года. Накануне дефолта 1998 года Центробанк выдавал банкам стабилизационные кредиты, которые немедленно обменивались на валюту и уходили из страны. Точно так же и сегодня ЦБ предоставляет банкам ликвидность, которая немедленно обменивается на валюту». То, о чем говорят «независимые» экономисты, озвучил с трибуны Совета Федерации сенатор Сергей Лисовский. Он считает, что действия ЦБ РФ и Сбербанка попахивают махинациями и ведут к дефолту. Но самая худшая ситуация, по его мнению, складывается в банковском секторе: «Сбербанк берет 500 млрд рублей под 8 % и кладет их на счет ЦБ под 4 %. Таким образом, Герман Греф занялся уничтожением Сбербанка».
Лисовский считает, что именно сейчас российская экономика остро нуждается в деньгах. «А Греф взял и практически 2/3 выделенных денег заморозил. Сейчас он просто уничтожает нашу экономику, и через 5 недель объявят дефолт».
Но это все-таки пока лишь прогнозы. Уважаемый финансист Виктор Геращенко, например, считает, что доллар все равно не будет стоить больше тридцати рублей. Что ж, будущее покажет…
План спасения
Каковы же планы правительства по преодолению кризиса? Как будут спасать страну и нас с вами?
Российский премьер Владимир Путин утвердил «План действий, направленных на оздоровление ситуации в финансовом секторе и отдельных отраслях экономики». План состоит из 55 пунктов и предусматривает не только меры, направленные на развитие финансовой и банковской системы, но и мероприятия по поддержанию внутреннего спроса и социальной поддержке граждан.
Например, к первому кварталу 2009 года готовится законопроект об увеличении максимального размера пособия по безработице.
Также предусмотрены «увеличение объема финансирования мероприятий активной политики занятости населения с учетом ситуации на региональных рынках труда» и «проведение еженедельного мониторинга по субъектам РФ увольнений работников в связи с ликвидацией организаций, либо сокращением численности или штата работников, а также неполной занятости работников в организации».
Также уже в ноябре должны были быть разработаны «рекомендации коммерческим банкам (в том числе банкам с государственным участием), использующим различные формы государственной поддержки (в том числе получившим субординированные кредиты), в приоритетном порядке направлять средства на поддержку следующих секторов экономики: автомобилестроение, сельхозмашиностроение, авиационные перевозки, жилищное строительство». Так же в банках, получивших поддержку, появятся «специальные представители ЦБ».
В «плане спасения» есть пункт о расширении возможностей для выпуска компаниями необеспеченных облигаций и о пересмотре существующих способов защиты прав кредиторов при уменьшении уставного капитала и снижении стоимости чистых активов.
В дополнение к этому правительство предлагает провести дополнительную эмиссию акций и облигаций отдельных стратегических предприятий с их последующим выкупом уполномоченными организациями. Из федерального бюджета будет субсидирована часть затрат на погашение этими предприятиями процентов по кредитам, полученным в 2008–2009 годах.
На рынке продовольствия в 2009 году будут сокращены квоты на импорт птицы и свинины. И тут сразу задумаешься: позволит ли поднявшееся пособие по безработице покупать подорожавшие окорочка и свинину?
Но есть, безусловно, и положительные тенденции. Россия лучше других стран подготовилась к кризису: у нас третьи в мире золотовалютные запасы в размере 580 млрд долларов, и правительству, возможно, хватит их, чтобы залатать в бюджете дыры, вызванные кризисом.
Впрочем, у экспертов возникают яростные споры, какие именно дыры лучше латать. Мнения разные: президент Медведев, например, продолжает настаивать на модернизации армии, создании космического и ракетного «щитов» к 2020 году, а также на массированном производстве боевых кораблей и подлодок. Хотя известный экономист Гайдар считает, что грубейшая ошибка – «продолжать жить в эйфории» прошлых лет и «сейчас не время финансировать дорогостоящие амбициозные проекты, такие как строительство авианосцев». «В этой связи нужно максимально сосредоточиться и думать о финансовой устойчивости. От того, в какой степени удастся адаптироваться к новому миру, будет зависеть, насколько жесткими будут последствия для нашей страны», – утверждает Гайдар.
Вместе с тем он не сомневается в действенности российской «подушки безопасности»: «Если не будем делать ошибок, их (резервов) будет достаточно», – считает экономист, подчеркивая, что, по его мнению, кризис продлится (это самый радужный прогноз) до конца 2009 года.
Олигархи нам не друзья?
«Империи, выросшие на займах, начинают рассыпаться», – пишет The New York Times о российских олигархах. Газета считает, что российские миллиардеры пострадали от глобального кризиса гораздо сильнее, чем элита других стран. Они вообще не вызывают у корреспондента симпатии: «Нахальные инсайдеры, вхожие в Кремль, – их богатство было привязано к частично сросшимся между собой пузырям российского фондового рынка, ценам на сырье и дешевым кредитам».
По мнению некоторых западных аналитиков, российские олигархи пользуются своей властью в советах директоров открытых акционерных обществ для «отвлечения средств на спасение своих личных проектов, не имеющих прямого отношения к компаниям». «Например, нефтяная компания Sibir Energy, – указывает та же The New York Times, – приобрела в Москве гостиницу за 274 миллиона долларов у олигарха Шалвы Чигиринского, который является крупнейшим российским акционером той же самой компании». Вряд ли подобные действия смогут повысить доверие инвесторов к российским компаниям.
Агентство Bloomberg, исходя из снижения капитализации открытых акционерных обществ и согласно предположениям аналитиков, считает, что 25 богатейших россиян, фигурирующих в списке Forbes, потеряли в сумме около 230 млрд долларов. «Ситуация, когда мы быстро гасили госдолги и при этом позволяли госкорпорациям быстро наращивать задолженность, более чем странная. И сегодня мы платим по этим счетам», – констатировал эксперт.
Спорят экономисты и о правильности решения о выделении российским правительством кредита в 4 миллиарда евро Исландии. «Я очень хорошо отношусь к Исландии, но в условиях сегодняшнего беспорядка на финансовых рынках это решение мне кажется странным. У нас много своих проблем», – говорит Егор Гайдар.
Высказывания видного «единоросса», банкира Александра Лебедева, еще жестче. Он считает, что выделение кредита Исландии призвано спасти вклады «российских корейко» в «большой прачечной», то есть финансовом офшоре, которым давно является эта страна. Лебедев поясняет, что в Исландии развит интернет-банкинг – услуга, которая помогает «не светить» свой вклад богатым вкладчикам. А один из интернет-банков в начале октября 2008 года разорился.
Эксперты из «Независимой газеты» не исключают, что на решение выдать Исландии 4 миллиарда евро могли повлиять коррупционные мотивы: кредит позволит вытащить заинтересованным лицам из исландского офшора зависшие там средства.
