Вячеслав Таран - Forex Club: Win-win революция

Немного успокаивало то, что потеря в целом не была критична для банка. Мой валютный департамент приносил «Первому Приморскому» сотни тысяч долларов прибыли ежемесячно. Но ошибка была допущена на Форексе, и самолюбие не позволяло мне компенсировать ее за счет другого отдела. Конечно, это был не бизнес-подход, а самое настоящее упрямство. И все же оно помогло вывести Форекс на другой уровень.

Нам нужен был приток новых клиентов и дополнительные источники доходов. В марте 1996 года, после разработки стратегии и регламента работы, состоялось официальное открытие площадки для игроков на Форексе.

У меня сохранилась статья из экономической газеты «Золотой Рог» от 27 февраля 1996 года, анонсирующая это событие.

Как сообщил «ЗР» начальник валютного департамента банка Вячеслав Таран, подобные площадки уже действуют в ряде городов страны и пользуются большой популярностью. Операции будут производиться в системе Reuter посредством станции «Dealing-2000». Первоначально торговля будет вестись с наиболее известными у нас валютами: долларом, маркой и иеной.

Для того чтобы стать клиентами площадки, желающим необходимо будет внести так называемый страховой депозит – минимум 5 000$. В этом случае банк откроет вам «плечо» в 500 000$. Соответственно, если депозит составит 10 000$, то «плечо» будет увеличено до 1 000 000$. С этими деньгами клиент и будет играть через оператора (который заодно будет следить за эффективностью операций, дабы исключить «прогар») на курсах основных мировых валют. Плата за каждую операцию (транзакцию) составит 50$, а работать площадка будет круглосуточно.

На сегодняшний день объявлен набор на курсы по подготовке к работе на дилинговой площадке. Только по их окончании потенциальные клиенты будут допущены на площадку.

Интересный факт: к примеру, в Москве основными игроками на дилинговых площадках являются молодые люди, в основном студенты.

Обратите внимание, в какие суммы обходилась игрокам торговля на Форексе. Комиссия за полную сделку: 50+50=100 долл., минимальный залоговый депозит от 5 000 долл. и минимальный лот от 500 000 долл. Понятно, что несмотря на ритуальные танцы с официальной площадкой, регламентами и СМИ, круг клиентов все равно был ограниченным.

Новичков мы, как и обещал «Золотой Рог», принялись учить. Знакомые из Москвы переслали нам ксерокопию книжки «Как играть и выигрывать на бирже» А. Элдера и еще одну, безымянную, о волнах Эллиотта – у нее не было обложки. По этим материалам мы готовили семинары для клиентов, а заодно закрепляли и структурировали собственные знания.

После вводных занятий клиенты под присмотром начинали практиковаться в дилинговом зале. Они находили информацию на «Рейтер мани», делали анализ и отдавали распоряжения сотрудникам банка по внутреннему телефону; последние, в свою очередь, транслировали указания нашему английскому брокеру.

Вскоре в новом отделе случилась еще одна «форекс-драма». Большая часть наших клиентов торговала по иене. Сказывалась близость Страны восходящего солнца. Кроме того, кто-то из клиентов сам побывал в Японии, что-то там узнал, рассказал коллегам – и вот иллюзия понятности и прогнозируемости была готова.

На мой взгляд, иена – одна из самых сложных и коварных валют. Она плохо укладывается в западные стандарты анализа уже потому, что у японцев другой менталитет и система ценностей. Со своим уставом в чужой монастырь не ходят, даже если он через дорогу.

Но наши клиенты пошли – все как один, повинуясь закону толпы. Большинство из них купили максимально возможный объем и, несмотря на уговоры дилеров, не поставили «стоп-лоссов».

Иена всех «порвала». Тогда я в первый раз обратил внимание на один феномен. Когда более 70 % клиентов начинают действовать согласованно, на рынке происходит нелогичное, не поддающееся анализу движение, которое оставляет единомышленников без денег.

После финта, который выкинула иена, мы остались почти без клиентов. Для молодого брокерского бизнеса это было серьезное испытание, но через три месяца мы смогли восстановиться.

Мы задумались о менее рискованной для клиентов торговле. Идея мини-Форекса – с возможностью низкого порога входа на рынок и покупки небольших лотов – витала в воздухе. Но тогда еще не пришло время. Спустя несколько лет мы с Олегом Репсом реализовали ее уже в «Форекс Клубе».

Несмотря на то что дилинг в «Первом Приморском» требовал огромного количества сил и времени, мы не оставляли без внимания и рынок наличной валюты – нашу отлаженную машину по производству денег. Здесь обороты росли без помех. Наши партнеры из «МДМ Банка» внимательно наблюдали, как и в каком количестве мы возим валюту. Вскоре хозяин «МДМ Банка» Андрей Мельниченко лично приехал в «Первый Приморский». И во время организованной нами неформальной прогулки на яхте он предложил мне создать с нуля и возглавить филиал его банка во Владивостоке. Что называется, сделал предложение, от которого невозможно отказаться.

Конечно, путь к новым вершинам был неблизким. Нужно было пройти множество этапов – от организации офиса до утверждения моей кандидатуры в Центральном банке РФ. Но страха не было. «МДМ Банк» из Петербурга прислал мне в помощь очень опытного человека – Дениса Гордеева, и мы с ним по-настоящему сдружились.

В сознательном возрасте обычно обзаводишься приятелями, единомышленниками, партнерами. Не думал, что можно обрести и друзей. Мне очень повезло.

«МДМ Банк»

Вместе с Гордеевым мы нашли помещение для банка. Денис отвечал за ремонтные дела, я же тем временем готовил документы для Центрального банка. Знающие люди дали мне понять, что без серьезных рекомендаций в ЦБ меня не утвердят. Я заметался в поисках «волосатой руки». По правде говоря, встречи такого рода никогда не доставляли мне удовольствия. Может, это «неудовольствие» отчасти сыграло свою роль, а еще, конечно, мои молодость и «безродность» – сильные мира финансов не дали мне зеленый свет. Сегодня я благодарен судьбе за такой поворот. Я мог бы «увязнуть» в банковском бизнесе до конца жизни и не создать своего дела – «Форекс Клуба». Тогда же я был очень уязвлен.

В связи с моей «непроходимостью» в действие вступил план «Б». Мы пошли в ЦБ и спросили, не найдется ли у них подходящего кандидата для нас? Нашелся Юрий Борисович Шатов. Я стал его заместителем – курировал безналичные валютные операции, межбанковские кредиты-депозиты, фондовый рынок, рынок зачетов и еще клиентский сектор. Моя обида быстро улеглась. Юрий Борисович оказался замечательным, толковым специалистом и талантливым администратором.

Самым ценным опытом в «МДМ Банке» стали многочисленные стажировки в Москве, в головном банке. Там, например, я впервые увидел в работе Electronic Broker System (EBS). До кризиса 1998 года «МДМ Банк» был одним из немногих российских банков, торгующих через эту систему. До сих пор к ней допускаются только крупнейшие банки мира, которые в состоянии ежедневно выполнять огромные объемы валютно-обменных операций.

Котировки в системе EBS то и дело опережали рейтеровские и Доу – Джонса. Порой они появлялись на тридцать секунд – драгоценных секунд! – раньше. Это меня поразило. Долгое время котировки EBS не транслировались открыто в информационных системах. Только несколько лет назад появилась возможность видеть их через терминалы «Блумберг», уже упомянутые мною выше.

Московский «МДМ Банк» специализировался на крупных клиентах. Сидя на стажировке бок о бок с шеф-дилером банка, я с восхищением наблюдал жизнь «большого» Форекса. Помню, как один из игроков двигал кросс-курс фунт/итальянская лира лотом в сто миллионов.

Подобный объем купить или продать очень сложно. «Вываливание» такой суммы на рынок может запросто сдвинуть его и на 50, и на 100 пунктов. Поэтому крупные лоты распределялись «тайком» по пятнадцать-двадцать миллионов на нескольких брокеров. И даже на эти объемы западные брокеры зачастую ставили спред до 30 пунктов, боясь «влететь».

У тогдашнего российского банковского «крупняка» вроде «МДМ Банка» или «Инкомбанка» была практика: они объединялись в согласованные пулы и самым натуральным образом двигали рынок, то есть поступали, как настоящие маркетмейкеры. В дилингах банков сидели молодые азартные ребята, и их шалости, конечно, привлекали внимание опытных буржуев. Сначала буржуи грозили пальчиком – мол, предупреждайте, когда идете большим объемом. Но разве так просто урезонишь российского дилера?

В конце концов наши «добаловались». В очередной раз, когда они пытались двинуть рынок в свою сторону, мощный западный игрок с колоссальными деньгами перебил их направление. Помню в этот момент одного клиента – он все никак не хотел закрывать сделку. На его счете было восемь миллионов, из которых четыре – прибыль. Весь «МДМ Банк» кричал ему остановиться и фиксировать заработанное. Но он сидел и бормотал: «Еще один миллион и все, мне нужен еще один…» Благодаря своей жадности и упертости он потерял и свою прибыль, и депозит – все восемь миллионов.