Валерий Землянов - Основы сыскного ремесла
* Зарплата директоров;
* Число работающих;
* Руководство (имя, фамилия, должность, год рождения, информация о прошлом месте работы, участие в руководстве другими компаниями);
* Аудиторы;
* Родительские (дочерние) предприятия;
* Детальный обзор плЙтЬжей;
* Банки, в которых фирма имеет счет;
* Сравнительные характеристики по группе ассоциированных компаний, необходимые для определения финансового развития фирмы;
* Основной вид деятельности;
* Кто клиенты и их количество;
* Территория деятельности;
* Помещения (где расположены, их площадь);
* Обобщающий показатель (рейтинг «D&B»), позволяющий оценить финансовую мощность фирмы и уровень кредитного рынка.
Фирмы «L-Ν» и «D&B» активно пополняют свои БД из средств массовой информации. Например, фирма «L-N> имеет около 14 тысяч постоянно обновляемых полнотекстовых источников деловой информации и новостей, включая крупнейшие газеты, журналы, информационные агентства.
«L-Ν» поможет сыщику найти законы, дела из судов и другую юридическую информацию в США, ЕС, Великобритании, Франции, Канаде, Австралии, Новой Зеландии, Китае, России и других странах.
Специалисты «D&B» отслеживают, по их выражению, «публичную информацию», чтобы накопить по каждой конкретной фирме сведения о решениях судов, о закладных, штрафах и других фактах, образующих ее репутацию.
Наконец, на различных сайтах Интернет сыщик может найти информацию по различным вопросам информационной безопасности и промышленного шпионажа, каталоги приборов и устройств для шпионажа и защиты от него, каталоги спецлитературы, объявления о «специальных» информационных услугах и т. д.
«Белый» и «черный» рынки информационных ресурсов сыска
Сыщик, как бы это странно ни звучало, является в конечном итоге «инструментом» обеспечения безопасности клиента (его бизнеса). Дело в том, что какие бы услуги сыщик ни оказывал, информация, за которой он «охотится», всегда содержит некую угрозу для его клиента, всегда чревата нанесением определенного ущерба.
В широком смысле вся сыскная деятельность строится, исходя из поиска сыщиком ответов на вызовы существующих угроз его клиенту. Необходимым условием обеспечения безопасности клиентов и является получение сыщиком своевременной и достоверной информации о существующих угрозах.
Наиболее ярко это проявляется при оказании услуг так называемой гражданско-правовой направленности, в частности, по выявлению некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров, а также в изучении рынка.
Например, клиент хочет получить от сыщика информацию о надежности фирмы — потенциального делового партнера. Не является ли она «однодневкой» для совершения какой-то разовой операции — получить деньги, сорвать куш, перевести их куда-то и раствориться в пространстве.
Начиная сотрудничество с неизвестным пока предприятием необходимо:
а) Проверить предприятие (фирму) на предмет регистрации;
б) Выяснить наличие у нее лицензии;
в) Установить наличие материальной базы и персонала;
г) Убедиться в учредителях (физических, юридических лицах);
д) Проследить движение денежных средств по счету организации в банке за продолжительный период;
е) Установить данные о своевременности и полноте уплаты ею налогов;
ж) Выяснить репутационную характеристику;
з) Установить, как руководитель фирмы относился к своим обязательствам в прошлом и т. п.
Если вероятный партнер является субъектом внешнеэкономической деятельности, то объектом изучения должны стать документы таможенных органов (в случае сделок с импортными товарами), где сконцентрированы сведения о прохождении грузов через границу, Наряду с документами транспортных организаций, они могут свидетельствовать о фиктивности совершаемых операций.
Все эти сведения сыщик может получить только при условии, что располагает достоверными и надежными источниками по каждому из перечисленных аспектов подлежащих освещению. Идеал — иметь во всех местах нахождения интересующей информации «своих людей» либо обладать доступом к документам, содержащим нужные сведения. Но это всего лишь идеал.
Поэтому, не оставляя попыток обрасти конфиденциальными связями в изучаемой фирме, изыскивая путь доступа к документальным источникам, сыщик, уверенно ориентирующийся на рынке информационных ресурсов, первым делом обратится в БД (базу данных) регистра предприятий. В России это Государственная регистрационная палата при Минюсте РФ; в Москве — Московская регистрационная палата. Обращение это будет реализовано через ПК (персональный компьютер) прямо с рабочего места сыщика.
Преимуществом такого способа получения информации является полная достоверность и дешевизна. Недостатки — отсутствие отражения динамики, ограниченность сведений.
Любая информационно-аналитическая фирма, действующая на рынке информационных услуг (перечень таких фирм всегда под рукой и в памяти ПК сыщика) способна «подсветить» — на договорной основе — такие аспекты проверяемой фирмы, как:
* Ее финансовое положение;
* Деловую репутацию;
* Зафиксированы ли элементы обмана в практике её деятельности;
* Информацию о руководителях;
* Упоминания в прессе;
* Криминальные аспекты;
* Судебные процессы и т. п.
На рынке информационных ресурсов сыщик может приобрести БД у легальных продавцов.
Так, существуют информационно-поисковые системы, содержащие информацию о предприятиях, зарегистрированных на территории конкретного города, имеющие ряд преимуществ по сравнению с обычными БД. Например, они позволяют автоматически составлять досье на физические лица, включая данные о тех фирмах, где они является учредителями и (или) руководителями. Автоматически строятся цепочки взаимосвязей между заданной парой организаций по учредителям и по учрежденным фирмам. Иногда это помогает выявлять мошенников и мошеннические структуры.
Одной из причин, по которой клиент сыщика может испытывать экономические затруднения (финансовые потери) является ненадежность предприятия-партнера, выражающаяся в том, что партнер выполняет свои обязательства не вовремя или вообще не выполняет их.
Каждое неплатежеспособное предприятие имеет индивидуальные причины своего кризисного финансового состояния. Они связаны с неправильным выбором рыночной ниши, с неэффективной маркетинговой и сбытовой политикой, с неправильной организацией арендных отношений и т. п. Платежеспособность предприятия находится в прямой зависимости от спроса на выпускаемую продукцию, определяемого её конкурентным преимуществами, и т. д.
О финансовой устойчивости (платежеспособности) свидетельствуют такие данные как отсутствие просроченной задолженности банкам, бюджету, поставщикам и другим кредиторам. Поддается проверке и устойчивость взаимоотношений предприятия с партнерами (количество и содержание договоров). Эти сведения позволят сделать вывод о перспективах фирмы. Обратившись к БД информационно-аналитической фирмы (на договорной, возмездной основе), сыщик получит аналитическую справку по интересующему его предприятию с отражением данного вопроса.
Очень часто финансовое благополучие предприятия зависит от обслуживающего его банка. Все вопросы, связанные с безопасностью в этой сфере, помогает решать Межбанковский информационно-аналитический центр — МИАЦ. С апреля 1994 года центр выпускает еженедельный бюллетень «Банки и безопасность», основанный на сообщениях СМИ о совершенных в банках (или против них) правонарушениях и преступлениях, о проблемных кредитно-финансовых учреждениях и признаках неблагополучия в них, о банковских рисках кадровых перестановках в руководстве банков и т. д.
На основе бюллетеней центра создана регулярно пополняемая база данных «Банки и безопасность». База данных содержит информацию по надежности банков, имидж, кредитная политика и др. вопросы, необходимые для аналитических и маркетинговых исследований.
Клиенты МИАЦ (среди них может быть и сыщик) имеют возможность получать срочные справки или тематические подборки по их запросам в текущем режиме или прибрести БД, объем которой более 80 МВт.
Существует еще одна опасность — заключение контрактов клиентом сыщика с добросовестными предпринимателями, попавшими в зависимость к криминальным структурам. Связь с криминальной структурой — признак ненадежности будущего партнера. Понятно, что сыщик прямо заинтересован, чтобы снабдить своего клиента достоверной информацией о возможной связи его партнера с криминалитетом.
Как можно получить подобную информацию? Тоже из соответствующей БД. Например, из той, которую ведет с 1997 года корпорация «Арсин» (Россия) на основе открытых публикаций: криминальная хроника, скандалы, арбитражная и судебная практика, аварии, пожары.
