Путь ислама. От Пророка до Еврохалифата - Александр Георгиевич Мосякин
В Европе растет количество и капитализация различных исламских фондов. В 2013 году их общее число составляло 186. Из них 87 – в Ирландии (общие активы 4,8 млрд долларов), 30 – на английском острове Джерси (активы 1,3 млрд долларов), 52 – в Люксембурге (активы 800 млн долларов) и 7 – во Франции (активы 147,2 млн долларов). Не менее важно и другое. При любой возможности сказочно богатые инвестиционные фонды зоны Персидского залива отхватывают лакомые куски европейского бизнеса, недвижимости и финансовых активов. Благоприятную почву для этого создал недавний мировой финансово-экономический кризис, коим ближневосточные шейхи не преминули воспользоваться.
Возьмем для примера Катар, который в начале 2012 года создал специальный инвестфонд Doha Global Investment (DGI) объемом 12 млрд долларов для скупки обесценившихся из-за кризиса зарубежных активов. Четверть названной суммы внес в этот фонд Qatar Holdings LLC. Еще 3 млрд долларов DGI получил от размещения своих акций на бирже в Дохе. Остальные деньги выделило правительство из «избытков доходов». Как заявил глава подразделения Credit Suisse AG в Катаре и советник DGI Алладин Хангари, «новый фонд сможет принимать решения независимо от Qatar Holdings». По его словам, Qatar Holdings «может подсказывать возможности, но компания будет самостоятельно принимать решения об инвестициях». И она начала инвестировать, прежде всего в Европу, скупая там обесцененные кризисом финансовые активы. Вот лишь несколько сообщений той поры.
Накануне основания DGI телеканал El-Arabia со ссылкой на анонимные источники сообщил, что «Катар скупает доли в европейских банках». В тексте сообщения говорилось:
«Катар ведет переговоры о покупке значительных долей в семи европейских банках. О каких банках идет речь, пока неизвестно. Зато известно, что Катар активно вкладывается в Европу через свой инвестфонд (DGI. – А.М.), куда поступают деньги от профицита государственного бюджета. В последние годы этот показатель на фоне высоких цен на нефть составляет свыше 16 млрд долларов. В то же время многие европейские компании и банки страдают от дефицита ликвидности, вызванного сначала финансовым, а потом и долговым кризисом. В результате Катар уже стал крупным инвестором французской нефтяной компании Total, британско-голландского концерна Royal Dutch Shell, футбольного клуба ПСЖ. Фонд Qatar Holdings купил парижское здание, в котором располагается офис газеты Le Figaro, а также универмаг Harrods в Лондоне. Катар вложил 5 млрд долларов в фондовый рынок Китая. Всего зарубежные инвестиции небольшого, но богатого государства по итогам 2011 года составили более 6 млрд долларов. Катар обладает одними из крупнейших в мире запасов газа и является крупнейшим экспортером сжиженного газа. На территории страны также добывается нефть, бóльшая часть которой идет на экспорт. Две добывающие отрасли обеспечивают более 50 % ВВП страны».
19 февраля 2012 года портал swfinstitute.org уведомил о необычной инвестиции: «Катар инвестирует в бренд Италии». В заметке говорилось:
«Итальянский стратегический фонд (Fondo Strategico Italiano, FSI) и госинвестфонд Qatar Holdings LLC подписали соглашение об учреждении совместного предприятия IQ Made in Italy Venture, которое займется инвестированием в бренд Made in Italy. Совокупные инвестиции соучредителей в СП составят около 2 млрд евро за четыре года. Начальный капитал IQ Made in Italy Venture составит 300 млн евро. Совместная компания займется инвестициями в продуктовую отрасль, модную индустрию, производство мебели, туризм и индустрию развлечений, сообщается на сайте FSI. Фонд FSI, подконтрольный итальянскому банку развития Cassa depositi e prestiti и Qatar Holding, будут управлять СП на паритетных началах. Власти Катара через свои фонды стараются диверсифицировать инвестиции, вкладываясь в несырьевые отрасли. Власти Катара планируют купить доли в семи европейских банках, пострадавших от долгового кризиса в ЕС. В последние годы Катар уже скупил ряд ценных европейских активов.
25 октября 2012 года bloomberg.com сообщила: «Катар скупает лакомые активы Bankia». В заметке говорилось: «Катар прощупывает почву, намереваясь стать крупнейшим акционером материнской компании British Airways и Iberia – International Airlines Group (IAG). Катар сможет сделать это, купив долю, принадлежащую проблемному испанскому банку Bankia. По данным The Financial Times, Катар сделал неформальный запрос IAG с вопросом о том, как авиакомпания отнесется к акционеру из страны Персидского залива. Доля Bankia в IAG в размере 12 % оценивается в 627 млн фунтов стерлингов. Один из источников сказал, что первоначальный запрос был сделан еще в прошлом году, добавив, что пока непонятно, какое катарское предприятие будет задействовано для покупки доли Bankia в IAG».
19 ноября 2012 года businessinsider.com уведомила, что «Катар станет совладельцем Deutsche Bank». По данным бизнес-портала, «Катар развернул кампанию по усилению влияния в мировом банковском секторе <…> и использует приобретение акций крупных банков по всему миру как форму закрепления партнерских отношений. Несколько недель назад Qatar Investment Authority скупил пакет акций Deutsche Bank примерно на 100 млн долларов. Всего объем портфеля Qatar Investment Authority составляет 10 млрд долларов. Сюда входят крупные западные банки, такие как Barclays, Credit Suisse и Deutsche Bank. Также Катар активно скупает активы в банках Бразилии, России и Китая».
Точно так же действуют другие богатые страны Персидского залива и Аравии, которые скупают перспективные активы по всему миру, где создается благоприятная почва. Самым лакомым объектом приложения их усилий и средств является Европа, где не только развит исламский банкинг, но и выпускаются исламские ценные бумаги – сукук (первую их эмиссию осуществили в 2014 году в Люксембурге и Великобритании). Растет также интерес к получению образования в сфере исламских финансов. Сейчас в Европе насчитывается 109 учебных заведений подобного профиля, две трети из них находится в Великобритании.
Все эти цифры и начатые сорок лет назад процессы свидетельствуют о том, что тенденция к расширению и диверсификации исламских финансов в Европе развивается и будет набирать обороты. Интерес к исламским финансовым продуктам растет, что создает новые возможности для их использования на европейских финансовых рынках в качестве дополнительных (или основных) источников инвестиций и кредитов. Но это лишь одна сторона медали. Куда важнее другое. Исламизация
