Наталия Ерпылева - Международное банковское право

2. Открытие представительства. Центральный банк РФ в соответствии с поступившими заявками дает разрешения на открытие представительств на территории России иностранным кредитным организациям, функционирующим в своей стране не менее пяти лет, хорошо зарекомендовавшим себя в банковской системе своей страны, имеющим устойчивое финансовое положение. Эти сведения предоставляет контрольный орган страны местопребывания. При принятии решения об открытии представительства иностранной кредитной организации из офшорной зоны учитывается наличие двустороннего соглашения между Банком России и национальным (центральным) банком страны происхождения кредитной организации, предусматривающего обмен информацией в области банковского надзора. При принятии решения об аккредитации представительства может также учитываться характер двусторонних отношений между Россией и страной происхождения кредитной организации (п. 2.1).

Иностранная кредитная организация, заинтересованная в открытии представительства в России, представляет в Департамент внешних и общественных связей письменное заявление на имя Председателя Банка России, в котором излагается цель открытия представительства.

К заявлению должны быть приложены:

• устав иностранной кредитной организации;

• свидетельство о регистрации иностранной кредитной организации или выписка из банковского реестра;

• согласие контрольного органа страны местопребывания иностранной кредитной организации;

• доверенность кредитной организации лицу, ведущему переговоры по вопросу открытия представительства;

• биографическая справка на главу представительства и его заместителя;

• рекомендательные письма от не менее чем двух российских банков;

• последний годовой отчет иностранной кредитной организации;

• справка об иностранной кредитной организации с информацией о структуре ее руководящих органов;

• согласие арендодателя на предоставление помещения под офис представительства (гарантийное письмо или договор аренды);

• положение о представительстве;

• копия платежного поручения о переводе средств за выдачу разрешения на счет Банка России во Внешторгбанке РФ.

Все документы должны быть представлены в двух экземплярах. Документы, исполненные на иностранном языке, подлежат переводу на русский язык, нотариальному заверению и легализации консульскими учреждениями России за границей или проставлению апостиля (п. 2.2). Запрещается открывать представительства на территории дипломатических учреждений. Все иностранные сотрудники представительства обязаны пройти персональную аккредитацию в Банке России и получить служебные карточки. Кандидаты на должность главы и заместителя главы представительства должны иметь юридическое или экономическое образование либо опыт работы в банковской сфере не менее двух лет. Главе представительства и его заместителю не разрешается одновременно работать в российском банке, созданном с участием иностранной кредитной организации, открывшей указанное представительство. После получения и проверки всех требуемых документов Департамент внешних связей проводит в установленном порядке согласование вопроса об открытии представительства и аккредитации его иностранного персонала, в том числе с Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля (п. 2.4–2.7). Разрешение на открытие представительства подписывается Председателем Банка России или лицом, его замещающим.

В разрешении указываются:

• сокращенное и полное, если необходимо, название иностранной кредитной организации на русском языке;

• срок, на который выдается разрешение;

• количество сотрудников представительства из числа иностранных граждан;

• дата выдачи разрешения, номер._

Разрешение выдается сроком на три года. Численность иностранного персонала представительства, как правило, не должна превышать двух человек. В случае, если представительству требуется большее количество аккредитованных сотрудников, необходимость в этом должна быть обоснована в письменном заявлении на имя Председателя Банка России, на основании которого принимается решение.

В выдаче разрешения (в продлении действия разрешения) на открытие представительства может быть отказано в случаях, если:

• не представлены необходимые документы;

• сообщены сведения, не соответствующие действительности;

• принято соответствующее решение Банка России.

Разрешение теряет силу, если представительство фактически не приступило к работе в течение шести месяцев с даты его выдачи (п. 2.8–2.11).

3. Деятельность и отчетность представительства перед Банком России.

Представительство организует свою работу в соответствии с требованиями российского законодательства и указаниями Центрального банка РФ. После получения разрешения представительство регистрируется в установленном порядке в Федеральной налоговой службе РФ, Пенсионном фонде РФ, Федеральной службе по труду и занятости РФ, Фонде социального страхования РФ и Фонде медицинского страхования РФ. Два раза в год представительство отчитывается о своей деятельности перед Банком России. Отчеты за год представляются в трех экземплярах в Управление внешних связей до 15 января следующего года, за первое полугодие – до 15 июля текущего года.

В отчете указываются:

• данные о структуре представительства;

• краткая характеристика основных проектов, осуществляемых иностранной кредитной организацией на территории России с указанием сроков, объемов и партнеров;

• сведения о сотрудничестве с Центральным банком РФ и российскими коммерческими банками.

Департамент внешних связей представляет по одному экземпляру отчета в Департамент исследований и информации и в Департамент банковского регулирования и надзора. Глава представительства или его заместитель своевременно информируют Банк России (Департамент внешних связей) об изменениях в штате иностранных сотрудников, а также о чрезвычайных происшествиях, связанных с деятельностью представительства и его сотрудников. Сотрудник Департамента внешних связей не реже одного раза в год посещает представительство с целью проверки состояния дел на месте. При наличии оснований, указывающих на нарушение представительством российского законодательства и деятельность, несовместимую с его статусом, к таким проверкам могут привлекаться по указанию руководства Банка России сотрудники других подразделений Банка России (п. 3.1–3.6).

Деятельность представительства прекращается:

• по истечении срока, на который выдано разрешение;

• в случае отзыва лицензии на банковскую деятельность иностранной кредитной организации, имеющей представительство в России;

• по решению иностранной кредитной организации, открывшей представительство;

• в случае, если деятельность представительства противоречит российскому законодательству;

• по решению Банка России без указания причины (п. 3.7).

В случае принятия руководством иностранной кредитной организации решения о продлении деятельности представительства в Департамент внешних связей направляются письменное заявление на имя Председателя Банка России и копия платежного поручения о переводе средств за продление действия разрешения. Вопрос о продлении действия разрешения рассматривается Департаментом внешних связей и согласовывается с руководством Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и Департамента финансового мониторинга и валютного контроля. В особых случаях вопрос о продлении действия разрешения может выноситься на обсуждение Комитета банковского надзора.

Представительству может быть отказано в продлении срока действия разрешения в случаях, если:

• не представлены необходимые документы;

• сообщены сведения, не соответствующие действительности;

• принято соответствующее решение Банка России (п. 4.1–4.4).

Таким образом, иностранные кредитные организации могут открывать свои представительства на территории России в разрешительном порядке, тогда как российские кредитные организации открывают свои представительства за рубежом в уведомительном порядке.

Согласно действующему российскому законодательству иностранные кредитные организации вправе осуществлять банковскую деятельность на территории России в двух формах: во-первых, в форме открытия в России своего филиала (филиала иностранного банка), а во-вторых, в форме участия в уставном капитале кредитных организаций – резидентов (в последнем случае такие субъекты получают наименование кредитных организаций с иностранными инвестициями). Основные особенности правового статуса филиалов иностранных банков и кредитных организаций с иностранными инвестициями установлены в виде дополнительных требований к их созданию, государственной регистрации и деятельности, которые закреплены в Законе о банках (ст. 17, 18), а также в виде детализации таких требований, данной в Положении ЦБ РФ от 23 апреля 1997 г. в редакции от 26 января 2007 г. № 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями»[137] (далее – Положение № 437). Под кредитными организациями с иностранными инвестициями Положение № 437 понимает кредитные организации – резиденты, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов независимо от их доли в уставном капитале (п. 2).