Виталий Семенихин - Аренда

Как было указано выше, лизинговые компании являются финансовыми организациями, оказывающими финансовые услуги (статья 4 Закона № 135-ФЗ).

Согласно Условиям признания доминирующим положения финансовой организации (за исключением кредитной организации) и Правилам установления доминирующего положения финансовой организации (за исключением кредитной организации), утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 9 июня 2007 года № 359 (далее – Постановление № 359), доминирующим признается положение лизинговой компании на рынке лизинговых услуг (с учетом относительного размера долей на соответствующем товарном рынке, принадлежащих конкурентам), в отношении которой выполняются в совокупности следующие условия:

– доля лизинговой компании превышает 10 % на единственном в Российской Федерации товарном рынке либо 20 % на товарном рынке, обращающийся на котором товар обращается также на иных товарных рынках в Российской Федерации;

– доля лизинговой компании на товарном рынке в течение длительного периода времени (не менее одного года или в течение срока существования соответствующего товарного рынка, если такой срок составляет менее одного года) увеличивается и (или) неизменно превышает 10 % на единственном в Российской Федерации товарном рынке либо 20 % на товарном рынке, обращающийся на котором товар обращается также на иных товарных рынках в Российской Федерации.

В целях расчета объема финансовых услуг на товарном рынке основным показателем (в стоимостном выражении) в отношении лизинговых услуг является общая сумма лизинговых платежей за весь срок действия договора лизинга и выкупная цена предмета лизинга, если она предусмотрена договором лизинга, за вычетом лизинговых платежей, полученных по вышеуказанным договорам (подпункт «в» пункта 7 Постановления № 359).

Отметим, что Закон № 135-ФЗ в меньшей мере касается участников лизинговой сделки, так как, во-первых, определение доминирующего положения на рынке лизинговых услуг возложено непосредственно на антимонопольные органы, во-вторых, доминирующее положение лизинговой организации на рынке лизинговых услуг не является нарушением антимонопольного законодательства, а служит только основанием для осуществления систематического наблюдения за ее деятельностью со стороны антимонопольных органов.

Административная ответственность за нарушение Закона № 135-ФЗ предусмотрена Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Так, статьей 14.31 КоАП РФ предусмотрена ответственность за злоупотребление доминирующим положением на товарном рынке; статьей 14.31.1 КоАП РФ – ответственность за злоупотребление доминирующим положением хозяйствующим субъектом, доля которого на рынке определенного товара составляет менее 35 процентов; статьей 14.32 КоАП РФ – ответственность за заключение ограничивающего конкуренцию соглашения, за осуществление ограничивающих конкуренцию согласованных действий и за координацию экономической деятельности. Кроме того, возможность привлечения к административной ответственности за недобросовестную конкуренцию установлена статьей 14.33 КоАП РФ.

Уголовная ответственность за недопущение, ограничение или устранение конкуренции установлена статьей 178 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Информирование лизингодателем органов финансовой разведки, почему при платеже от третьих лиц лизинговые компании забывают свои же стандарты

В последнее время организации при приобретении и обновлении основных фондов все чаще пользуются финансовой арендой (лизингом). При этом лизинговые компании, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма предоставлять в уполномоченный орган сообщение об операции по получению или предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга). Об особенностях предоставления такой информации мы поговорим ниже.

Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) установил, что сделки с движимым имуществом, операции, связанные с получением и предоставлением имущества по договору финансовой аренды (лизинга) подлежат обязательному контролю (статья 6 Закона № 115-ФЗ).

Статьей 5 Закона № 115-ФЗ определено, что к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся лизинговые компании.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7 Закона № 115-ФЗ, обязаны:

– идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента) (за некоторыми исключениями – смотрите пункты 1.1 и 1.2 данной статьи);

– предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей (за некоторыми исключениями – смотрите пункты 1.1 и 1.2 данной статьи);

– систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;

– документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции, определенные законом сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом;

– представлять в уполномоченный орган по его письменным запросам соответствующую информацию.

Лизинговые компании, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях (пункт 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ).

Согласно пункту 1 Постановления Правительства Российской Федерации от 8 января 2003 года № 6 «О порядке утверждения Правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» правила внутреннего контроля в лизинговой компании утверждаются руководителем в течение одного месяца со дня ее государственной регистрации в установленном порядке.

Правила внутреннего контроля в лизинговых компаниях должны быть представлены на согласование в Росфинмониторинг в течение пяти рабочих дней с даты их утверждения.

Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации.

Рекомендации по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – Рекомендации № 967-р) утверждены Распоряжением Правительства Российской Федерации от 10 июня 2010 года № 967-р.

Лизинговые компании, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом используют утвержденные Рекомендации № 967-р при разработке правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Для целей выявления операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, лизинговые организации разрабатывают критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей их деятельности, а также рекомендаций, утверждаемых Федеральной службой по финансовому мониторингу по согласованию с соответствующими надзорными органами (пункт 18 Рекомендаций № 967-р).

Приказ Росфинмониторинга от 8 мая 2009 года № 103 утверждены Рекомендации по разработке критериев выявления и определения признаков необычных сделок (далее – Рекомендации № 103). В этом документе приведены основные критерии выявления и признаки необычных сделок, которые рекомендуется учитывать при разработке правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций):

Так, согласно Рекомендациям № 103 в перечень признаков необычных сделок отнесена оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим лицом.