Николай Конюхов - Экономический кризис: кто виноват и что делать
Весьма наглядно деятельность резонаторов и тех, кто за ними следует, иллюстрируется данными о темпах роста ВВП, которые изменяются в строгом соответствии со сменой основных психотипов экономически активного населения. Перелом темпов роста ВВП всегда наступает в период господства потсрезонаторов. Постпострезонаторы только усиливают падение ВВП. Рост, естественно, обеспечивают резонаторы.
Деятельность разных психотипов сказывается и на государственном долге США. Минимальный государственный долг был в период активности пострезонаторов. Это понятно, долг уменьшается вслед за результатами активности резонаторов. Именно их активность выступила первопричиной снижения государственного долга. Но резонаторы принимают экономику на себя в период максимального государственного долга. Им отдают бразды правления в экономике не от желания людей, а от безвыходности экономической ситуации. Сами резонаторы лучше других работают, но у них нет способностей борьбы за власть, влияния на систему межличностных отношений.
Образование дефицита государственного долга имеет многие причины. Важнейшие из них — войны. Но если убрать эти внешние факторы и анализировать главным образом эндогенные причины, то мы увидим резкий рост дефицита перед и во время Гражданской воны в США, перед и во время Великой депрессии, в период политики рейганомики и несколько лет после неё, во время и после кризиса 2008 года. В мирное время бремя государственного долга увеличивали только постпострезонаторы.
При переходе от господства резонаторов к господству постпострезонаторов снижается доля сбережений в общем доходе людей.
Таблица 6. Личный располагаемый доход и сбережения (млрд. долл.) [13]
Цикличны и ставки по бондам в США, цикличны ставки по кредитам. И всё это вписывается, увязывается с цикличностью смены психотипов, обозначенными периодами господства резонаторов, пострезонаторов и постпострезонаторов. Хотя надо сказать, что снижение ставки по бондам в США в настоящее время имеет отношение и к действиям ФРС по выкупу облигаций с рынка, к спекулятивным сделкам. По мере развития финансов влияние этого фактора усиливается. Он становится самодовлеющим.
http://blogs.investfunds.ru/post/35091/
И уж совсем точно на динамику смены психотипов экономически активного населения, элиты ложатся волны Кондратьева.
Можно спорить по поводу продолжительности цикла: 60 лет или 72 года. Циклы «гуляют». Сам Н. Кондратьев говорил то об одном, то о другом временном интервале. Кроме того, это в значительной степени и циклы экономического развития европейских стран. Поэтому реально есть циклы в 60 лет, реально есть циклы в 72 года.
Однако 72-летний цикл имеет серьёзную политическую составляющую, которая сопровождается разрешением накопившейся системы экономических противоречий. Как уже говорилось, постпострезонаторы в экономике разоряются раньше, чем это начинает осознаваться и выливаться в политические процессы, в организационные решения. Основной вывод в том, что при господстве резонаторов экономика начинает выправляться, налаживаться, темпы развития растут, а при господстве постпострезонаторов наблюдается обратная тенденция. Финансы со своими показателями так или иначе отражают эту общую тенденцию, склонную проявляться с циклом в 72 года.
Обратим внимание, что и перед Гражданской войной, и перед кризисом 1929–1934 годов, и перед кризисом 2008 года в США наблюдались одни и те же явления.
Циклическое нарастание неравенства.
Перед Гражданкой войной в США доход американской верхушки вырос на 102 %, а реальные заработки рабочих только на 40–65 % [11]. К 1860 году 5 % взрослого свободного мужского населения владела 53 % всего богатства, а малообеспеченная половина населения — всего 1 %.
В 2007 году доля доходов 1 % самых богатых достигла невероятной отметки 18,3 % совокупного национального дохода страны. Последний раз такое колоссальное неравенство наблюдалось в Америке в 1929 году, тогда этот показатель составлял тоже 18,3 %.
В 2007 г. 4,6 % американских домохозяйств-миллионеров располагали 55,1 % всех активов страны — от государственных ценных бумаг и облигаций до денежных рыночных сбережений. Такое неравенство в США растёт до кризиса и уменьшается после кризиса. Это видно из представленного графика.
Неравенство нарастает накануне 72-летнего цикла социально-экономических изменений в США и убывает после кризиса, войн на границе этого цикла. Вот мнение на этот счёт бывшего министра труда при Б. Клинтоне Роберта Рейча.
«В 1928 г. богатейшее население Америки составляло 1 %; на его долю приходилось 23,9 % общенационального дохода. Впоследствии доля, уходящая к 1 % богатых, постоянно сокращалась. В результате реформ Нового курса, а затем из-за Второй мировой войны, закона о льготах демобилизованным и программы „великого общества“ состоятельных людей стало больше. К концу 1970-х гг. на долю 1 процента самых богатых приходилось всего 8–9 % совокупного годового дохода США. Но затем неравенство начало вновь распространяться, и доход опять сконцентрировался наверху. К 2007 г. на долю этого 1 процента снова, как и в 1928 г., приходилось 23,5 % совокупного дохода» [18].
Все повторилось с циклом в 72 года.
Обратим внимание, что визуально этот график отражает как 60– летний, так и 72-летний циклы, но для большинства стран этот цикл более 60 лет. Дело в том, что динамика экзогенных и эндогенных факторов развития у разных стран разная.
Высокие темпы развития торговли за пять-десять лет перед кризисом и резкое падение в момент начала кризиса.
Перед Гражданской войной благодаря построенным железным дорогам (к 1860 году США имели общую протяжённость железных дорог большую, чем весь остальной мир), снижению цены перевозки на других видах транспорта в США начали размываться региональные рынки и формироваться единый американский. До этого продукция редко продавалась на расстоянии более 20 миль от её производства и возможности роста производительности труда за счёт общественного разделения труда были ограничены логистическим фактором.
С началом кризиса резко упал объем внешней торговли. Экспорт хлопка в Британию в 1862 году составил лишь 2 % от объёмов 1860 года [8, стр. 43]. В США в 1930 году были повышены 887 тарифов на 3218 товаров. Пошлины рассчитывались в конкретной сумме, а не в процентах от цены. Объем внешней торговли резко упал.
Перед кризисом и в кризис 2008 года спад внешней торговли многократно превышал спад ВВП.
Экономически необоснованное возрастание роли банков, степени рискованности их политики перед кризисом.
С 1849 по 1860 годы количество банков и их активов в США удвоилось. Банковские обязательства стали основным видом денежных средств [8, стр. 46]. В 1929 году деньги были с избытком накачаны в экономику через банки. К концу 1928 года совокупная денежная масса составляла боле 73 млрд. долларов, а к октябрю 1929 года общая стоимость ценных бумаг была уже 87 млрд. долларов. К 2008 году власть банков стала почти абсолютной. Представители банков всё чаще занимают самые высокие государственные посты во многих странах.
Что любопытно, — каждый раз после кризиса, задним числом признавалось, что перед кризисом роль банков в экономике неоправданно возрастала.
Успех был на стороне тех политиков, кто делал ставку на народ.
Во время одного из раундов дебатов между Линкольном и Дугласом был выдвинут лозунг «Мелкие фермеры, низы общества и засаленные мастеровые за Авраама Линкольна». Через беседы у камина Ф. Рузвельт обращался именно к американскому народу. Интересы простых людей пытается отражать и Б. Обама. Это понятно: резонаторы возникают из низов.
Перераспределение перед кризисом доходов от государства в частные руки.
Конфедерация, администрация Линкольна испытала спад таможенных сборов (согласно тарифу 1857 года) на 30 % [11, стр. 516]. В 1930 году был принят закон Смута-Хоули о тарифе, который практически закрыл границы для иностранных товаров. Был спад внешней торговли. Таможенные сборы в силу этого у государства упали, бенефициарами оказались местные производители. Но негативный эффект от падения международного разделения труда оказался сильнее. В условиях монополии эффективность экономической системы падает.
Дефицит государственного бюджета в США перед кризисом 2008 года, дефицит платёжного баланса в конечном счёте имел причину в перераспределении средств в пользу более богатых, чей доход рос опережающими темпами.
Резкое изменение отношения к надёжности банков — то массовые вклады, то паника от возможности разорения.
