А. Алексанов - Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия
Указанная преступная группа на протяжении всего времени совершения противоправных действий характеризовалась устойчивостью, единством целей и общих корыстных интересов, наличием организатора, четким распределением ролей и функций между соучастниками, разработкой детального плана, тщательной подготовкой и постоянством методов совершения преступления, распределением денежных средств, получаемых от преступной деятельности, в том числе на нужды организованной преступной группы, продолжительностью существования.
В соответствии с разработанным К. Е. В. и соучастниками планом совершения преступления и отведенными ролями в период с октября 2007 г. по апрель 2008 г. П. Н. В., используя ключ от компьютерного отсека банкомата, путем свободного доступа неоднократно проникал в компьютерное хранилище банкомата, имеющего серийный номер 562-DC-01475, принадлежащего OAO «Р…банк», расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Рубинштейна, д. 40/11, через USB-порт процессора «Intel Pentium 4» посредством внешнего магнитного флеш-носителя осуществлял запуск вредоносной программы «test6.exe» в программу «Agilis», тем самым инфицируя ее, после чего через 7-10 дней через картоприемник указанного банкомата посредством пластиковой дисконтной карты-активатора, предназначенной для выполнения команд вируса «test6.exe», совершал запрос на получение наличных денежных средств в произвольном размере, в результате произведенных действий получал кассовый чек с информацией не менее чем на 10 клиентов банков, которые после инфицирования программы «Agilis», произвели какие-либо операции со своими картами, в каждом случае состоящей из двух зашифрованных строк в цифробуквенном виде: первая — из даты и времени произведенной держателем карты операции и 16 символов ПИН-кода, вторая— из 16 символов номера банковской карты и из 20 цифр кода авторизации карты с указанием срока действия банковской карты.
После чего Г. А. Б., используя персональный компьютер, имеющий серийный номер GM-0104-REV02, установленный по месту его проживания по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Куп-чинская, д. № 34, корп. № 1, кв. № 59, с установленными на нем не позднее октября 2007 г. компьютерными программами «des.exe», «CC2Bank» и «Bin Lookup», систематически в период с октября 2007 г. по апрель 2008 г. расшифровывал полученные от П. Н. В. данные, содержащиеся в кассовом чеке, устанавливал ПИН-коды и эмитентов карт по первым четырем цифрам, содержащимся в номере банковских карт (БИН), отбирал карты клиентов ОАО «Г…банк», посредством специального устройства «Enkodar» и программы «206DDX31.exe», установленной на указанном персональном компьютере, наносил на не заполненные информацией магнитные полосы дисконтных пластиковых карт расшифрованные данные с кассового чека — номер и код авторизации банковской карты, т. е. изготавливал подложные банковские карты, которые с целью хищения денежных средств Банка в особо крупном размере передавал другим соучастникам и сообщал им ПИН-коды к каждой карте.
После чего он (К.), действуя с единым умыслом совместно с Г. А. Б., П. Н. В. и К. Е. А., используя ПИН-коды держателей банковских карт и изготовленные ими подложные банковские карты, в период с 1 декабря 2007 г. по 23 марта 2008 г. совершили тайные хищения денежных средств ОАО «Г…банк» через банкоматы ОАО «Г…банк» филиал в г. Санкт-Петербурге, расположенные в крупных торговых точках города, используя одну подложную карту, а также путем перевода с одной карты на другую, учитывая, что единовременная выдача наличных денежных средств — не более 40 000 руб. и чтобы иметь возможность всем соучастникам одновременно совершать хищения большего количества денежных средств.
<…>16 февраля 2008 г., получив незаконным способом необходимую информацию о банковской карте № 4874…3971 (держатель Ж.), ПИН-код № 2921, изготовил подложную карту с указанными реквизитами, используя которую Г. А. Б. через банкомат № 401545ОАО «Г…банк», установленный в магазине «Карусель» по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Кузнецовская, д. № 31, 17 февраля 2008 г. в 4 час. 13 мин. перевел 250 000 руб. на банковскую карту № 4874…4818 и 17 февраля 2008 г. в период с 4 час. 13 мин. по 4 час. 24 мин. за несколько раз похитил денежные средства на общую сумму 500 000 руб.
12 января 2008 г., получив незаконным способом необходимую информацию о банковской карте № 4874…4818 (держатель К. В. Б.), ПИН-код № 1661, изготовил подложную карту с указанными реквизитами, используя которую он (К.) и П. Н. В. через банкомат № 401530 ОАО «Г…банк», установленный в магазине «Карусель» по адресу: г. Санкт-Петербург, Пулковское ш., д. № 19, после получения сообщения по телефону от соучастников о переводе денежных средств, 17 февраля 2008 г. в период с 4 час. 16 мин. по 4 час. 27 мин. за несколько раз похитил денежные средства на общую сумму 250 000 руб.
16 февраля 2008 г., получив незаконным способом необходимую информацию о банковской карте № 4874…3971 (держатель Ж.), ПИН-код № 2921, изготовил подложную карту с указанными реквизитами, используя которую Г. А. Б. через банкомат № АТМ037 ЗАО «Ю…К…Банк», установленный в магазине «Лента» по адресу: г. Санкт-Петербург, Московское шоссе, дом № 16,
17 февраля 2008 г. в период с 4 час. 48 мин. по 4 час. 59 мин. за несколько раз похитил денежные средства на сумму 1900 евро (по курсу ЦБ РФ на 17 февраля 2008 г. — 68 457 руб. из расчета 1 евро — 36,03 руб.), 2800 долларов США (по курсу ЦБ РФ на 17 февраля 2008 г. — 68 796 руб. из расчета 1 доллар — 24,57 руб.) и 51 000 руб.
<… >При этом он (К.) лично создал организованную преступную группу для совершения хищения денежных средств ОАО «Г…банк» в особо крупном размере, являясь ее руководителем, вовлек в преступную деятельность Г. А. Б., П. Н. В. и К. Е. А.; разработал механизм совершения преступления, количество соучастников, определил роль каждого из них в совершении преступления; приобрел у неустановленного лица на электронном флеш-носителе вредоносную компьютерную программу «test6.exe», инструкцию об установке и применении данной вредоносной программы, карты-активаторы, ключ от компьютерного отсека банкомата, которые передал П. Н. В. для инфицирования банкомата, получения данных в зашифрованном виде о банковских картах и ПИН-кодах клиентов ОАО «Г…банк», выбрал для инфицирования банкомат и указал его П. Н. В.; программу-дешифратор ПИН-кодов «des.exe», программы «CC2Bank» и «Bin Lookup», специальное устройство «Encodar» с установочной программой «206DDX31.exe», дисконтные пластиковые карты без какой-либо информации на магнитных полосах, которые передал Г. А. Б. для расшифровки данных, установления эмитента и реквизитов карт, ПИН-кодов клиентов и изготовления подложных банковских карт; назначал дату, время и место совершения хищения денежных средств OAO «Г…банк», действия соучастников координировал и контролировал либо по телефону, либо находясь в непосредственной близости от магазинов, в которых совершались хищения денежных средств, следил за окружающей обстановкой, обеспечивая тем самым безопасность действий соучастников, после чего распределял между соучастниками похищенные денежные средства.
