У Альбрехт - Мошенничество. Луч света на темные стороны бизнеса

-,iiuiL'    1. Какое использовалось печатающее устройство? Когда данная модель печатающего устройства была в употреблении?

2.  Может ли быть идентифицировано конкретное печатающее устройство?3.  Выполнен ли текст раньше или позже надписей от руки и/или подписей?4.  Напечатан ли текст в день, соответствующий дате документа, или позже?5.  Кто выполнял печатание данного документа?6.  Напечатан ли документ целиком за один раз или часть его была напечатана позже? Какая часть документа была добавлена позже?7.  Были ли с данного документа сделаны копии?8.  Подлинны ли копии?9.  Могут ли быть печатающее устройство или сам документ идентифицированы по красящей ленте?Подмены или добавления:1.  Был ли данный документ каким-либо образом подменен или добавлен позднее? Были ли его страницы добавлены, вырваны (удалены),  намеренно  смяты или запачканы  и т. д.?2.  Какими были исходные дата или текст, которые были на что-то исправлены?3.  Когда было осуществлено это исправление или добавление?4.  Кто произвел исправление или добавление?5.  Была ли заменена фотография на удостоверении личности или другом документе?Время изготовления документа:1.  Соответствует ли данный документ стоящей на нем дате?2.  Когда были изготовлены бумага, шрифт, чернила, печати и т. д.?3.  Имеются ли данные, могущие свидетельствовать о способе или месте хранения данного документа?244

РасследованиедействийпосокрытиюмошенничестваКопии:1.  Являются ли данные отпечатки копиями иного документа?2.  Какой   тип   копировального   устройства   использовался, какой марки?3.  Может  ли  быть  идентифицировано  конкретное  копировальное устройство?4.  Когда использовалась данная марка и модель копировального устройства? Когда она производилась?5.  Является ли какая-либо часть копии не соответствующей оригинальному    документу?    Смонтирована    ли    данная копия из нескольких частей?6.  Имеются ли признаки того, что в данной копии документа отсутствуют отдельные страницы, бывшие частью оригинала?7.  Может ли данная копия быть соотнесена с конкретным документом и идентифицирована в качестве его копии?Прочее:1.  Может ли быть идентифицирован машинописный оригинал?                                                                       .2.  Могут ли быть идентифицированы аппараты, выполнившие  печать  данного   чека,  автоматическое  проставление адреса, или другие машины?3.  Использовался ли данный конверт несколько раз?4.  Могут   ли   быть   идентифицированы   элементы   крепежа, такие, как скрепки, скобы, булавки и др.?5.  Является ли данный документ оригиналом или подделкой? Если он является подделкой, может ли быть идентифицирован оригинальный документ, на основе которого данная подделка была осуществлена?6.  Какие   использовались    технологические   процессы   при фальсификации данного документа?7.  Могут ли быть идентифицированы место фальсификации и лицо, ее осуществившее?Характеристики почерка:1.  Основные   направления   движения   руки   –      по   часовой стрелке,  против  часовой стрелки, строго горизонтальное, свидетельствующие о направлении, наклонах, изгибах и форме движения руки при написании.2.  Наклон букв — вперед, назад, промежуточный.3.  Способ написания округлостей букв — размер, форма и пропорции этих округлостей.245

Расследованиемошенничества4.  Особенности  написания  начальных  росчерков  в  первых буквах отдельных слов и в Прописных буквах.5.   Характерные признаки написания  первых  и последних росчерков, их длина и.угол наклона относительно букв и слов.6.  Расстояния между буквами в определенных буквенных сочетаниях.7.  Способ написания прописных букв, особенности написания   отдельных   завитушек,   которыми  некоторые  сопровождают эти буквы.8.  Относительные  уверенность,   дрожь  и  рассеянность  при написании. Некоторые почерки отличаются уверенностью, им чужды сомнения. В других же образцах почерка заметны рассеянность писавшего, его размышления при написании отдельных букв и неправильный наклон строки.9.  Способ, которым автор при письме меняет нажим, высота и ширина отдельных строк.10. Пропорции и соединения отдельных букв; ширина и высота,  общий размер  прописных   букв  по  сравнению  со строчными.11. Способы пересечения отдельных букв, высота и наклон этого  пересечения  –в верхней или нижней части  «t», горизонтально или под углом, жирной или тонкой чертой; перечеркивается ли «t» в конце слова.12. Расположение точки над «i» относительно самой буквы.13. Манера написания слов, оканчивающихся на «у», «g» и «s».14. Открытый или замкнутый способ написания таких букв, как «а» и «о», а также букв, сочетающих в себе петли и прямые линии, например, «b», «d», «о» и «g». Замкнуты ли окружности в этих буквах, написаны ли они узко или широко?15. Раздельное написание букв внутри слова (например, отделение «t» от других букв в слове или раздельное написание слова по слогам).16. Характерное написание  частей  букв,  выступающих  над строкой или находящихся под строкой, например, частей букв <({», «g» и «у».17. Характеристики, свойственные всем буквам; однообразие и величина пробелов между буквами, словами и строками.18. Расположение строк.19. Использование и расположение знаков пунктуации.20. Признаки отрыва пишущего средства от бумаги (или другого материала) между отдельными словами и предложениями.246

___________РасследованиедействийпосокрытиюмошенничестваДля того чтобы стать квалифицированным экспертом по разного рода «сомнительным» документам, необходимо пройти курс специальной подготовки. Хотя большинство следователей по делам о мошенничестве не являются специально подготовленными экспертами в этом отношении, важно, чтобы они понимали два основных вопроса, связанных с экспертизой сомнительных документов: 1) когда следует направить данный документ на специализированную экспертизу и 2) какую ответственность несет следователь при работе с сомнительными документами. Что касается первого вопроса — когда направлять документ на экспертизу, то определенные признаки «сомнительности» документов приведены в прим. 11-7.ПРИМ. 11-7Когда следует направлять документ на экспертизу _____Следующие признаки свидетельствуют о том, что данный документ должен быть направлен на лабораторную экспертизу:1.  Подтирки или следы стирания от химического или простого карандаша.2.  Зачеркивания и замазывания.3.  Исправления поверх написанного или исправления, сделанные другим почерком.4.  Использование чернил различных цветов и оттенков.5.  Надорванные, помятые или вырванные страницы.6.  Карандашные  пометки  или  следы  от  красящей  ленты вдоль написанных от руки строк.7.  Наличие линий, оставшихся после копирования.8.  Признаки неполноты или резкого прерывания   в изложении документа.9.  Любые признаки, вызывающие подозрение, или необычная форма самого документа.Работая с сомнительными документами, следователь по делу о мошенничестве отвечает за следующие свои шаги:•  Сбор, хранение, идентификация и сохранность сомнительных документов в максимально хорошем по возможности состоянии.•  Отбор и предоставление эксперту по документам дополнительных образцов оригиналов для сравнения.247

Расследованиемошенничества• Предоставление эксперту как сомнительных, так и необходимых для проведения сравнительного анализа документов.В Соединенных Штатах имеются две хорошо известные организации, объединяющие экспертов по документам. Первая из них — это лаборатория ФБР, отдел анализа документов.Отдел анализа документов лаборатории ФБР обеспечивает лабораторную экспертизу вещественных доказательств. Он оказывает услуги всем федеральным службам, прокуратурам и Вооруженным силам как по уголовным, так и по гражданским делам. К его услугам по уголовным делам могут обращаться все правоохранительные органы США независимо от территориальной принадлежности и подчиненности. Затраты на данные услуги, включая оплату работы экспертов по оценке результатов экспертизы в судебных заседаниях и их транспортные расходы, относятся на счет ФБР.Экспертиза вызывающих сомнение документов включает в себя весь спектр традиционных анализов и сравнений, куда входят, в частности, экспертизы почерков и подписей, надписей от руки печатными буквами, машинописи, экспертизы фальсифицированных и переправленных документов, сожженных или иным образом поврежденных бумаг, экспертизы рукописей, копий и многие другие процедуры.Второй организацией является негосударственное объединение — Американский комитет экспертов по документам (ABFDE – American Board of Forensic Document Examiners, Inc.).11 Авторы хотели бы отметить разницу между экспертами по документам и графологами, чья деятельность широко распространена по всей Северной Америке. От экспертов по документам обычно требуется постоянная работа в лаборатории с использованием методик исследования отпечатков пальцев, анализа особенностей почерков и машинописи и т. п. Как правило, все они должны иметь надлежащие дипломы в области прикладных наук. Работы по графологии (этот термин часто используется в Европе применительно к экспертам по документам) проводятся в Северной Америке частными лицами (графологами), окончившими обычно вечерние или заочные курсы по этой дисциплине и ее прикладному применению. Мы настаиваем на разграничении между экспертами по документам и графологами, когда поиск истины в любом248

___________РасследованиедействийпосокрытиюмошенничестваЗадачи, функции и цели этого Комитета определены следующим образом:Необходимость объединения квалифицированных специалистов в области лабораторной экспертизы для работы на судебную и исполнительную ветви власти, а также на благо общества в целом признавалась уже давно. Для этого в 1977 г. был организован Американский комитет экспертов по документам, целью которого во благо общества и во имя прогресса науки была провозглашена сертификация специалистов в области лабораторной экспертизы документов. По своим целям, функциям и структуре данный Комитет аналогичен другим подобным организациям по иным отраслям знаний.Основной задачей данного Комитета является разработка, совершенствование и контроль за соблюдением квалификационных стандартов всеми лицами, занимающимися лабораторными экспертизами документов, а также аттестация тех, кто желает этим заниматься, на соответствие квалификационным требованиям Комитета. В связи с этим работа Комитета направлена на удовлетворение потребностей общества и его правовой системы в квалифицированных специалистах в данной области, обладающих необходимыми знаниями и практическими навыками.Сертификация и аттестация основываются на предоставлении соответствующим кандидатом документов о его общей и профессиональной подготовке, наличии практического опыта и о достигнутых в ходе работы успехах, а также на результатах аттестационных экзаменов.Комитет является некоммерческой организацией с резиденцией в округе Колумбия. Его главными учредителями и спонсорами являются Американская академия лабораторных исследований и Американское общество экспертов по сомнительным документам. Работой Комитета руководят директора, избираемые на определенный срок из числа кандидатур, выдвигаемых имеющими на то право организациями, или из числа лиц с особыми заслугами.Обе эти организации могут выделить экспертов, а также предоставить иную помощь в расследовании дел о мошенничестве.расследовании, связанном с анализом вызывающих сомнение документов, требует обращения к специальным знаниям экспертов.249

РасследованиемошенничестваКОММЕНТАРИИ В ЗАКЛЮЧЕНИЕ__________Методы расследования способов сокрытия мошенничества обычно направлены на получение документальных вещественных доказательств. Документы в делах о мошенничестве обычно составляют значительную и существенную часть всех улик. Представляется чрезвычайно важным понимать все юридические и административные аспекты, возникающие в работе по сбору, хранению и использованию подобных документальных доказательств, а также способы, которыми подобные улики могут быть собраны и подвергнуты экспертной оценке. В этой главе были рассмотрены правовые и административные вопросы, а также обсуждены способы добывания и проверки этих документальных доказательств.

Глава 12Методы расследования, базирующиеся на анализе способов реализации похищенногоОснованные на методе дополненного треугольникаНе так давно одному из авторов этой книги пришлось участвовать в рассмотрении дела о мошенничестве, где обвиняемая совершила хищение на сумму 3,2 миллиона долларов. В ходе следствия ей был задан вопрос:Как бы вы могли охарактеризовать свой образ жизни в период расхищения этих средств?Последовал ответ:Его можно было бы назвать экстравагантным. Я водила дорогие красивые машины – у нас были «Ауди-5000 Кват-тро», «Мазерати Слайдер», «Джип Чероки» и «роллс-ройс». Мы покупали дорогие картины, произведения искусства, художественное стекло, устраивали званые вечера, на которых подавались омары и натуральные бифштексы. Мы купили дом для родителей, плавали в круизы и ездили на дорогие курорты. Мы тратили деньги на одежду, покупали шубы, бриллианты и золотые украшения.Хотя подобный образ жизни и выходит уже за все рамки, мошенники так или иначе редко прячут наворованное в чулок. Несмотря на то, что многие из них идут на мошенничество из-за крайне стесненных финансовых обстоятельств (в данном случае растратчик пошел на воровство из-за необходи-251

Расследованиемошенничествамости выплатить свою задолженность по кредиту), обычно они продолжают свои действия и после удовлетворения своих необходимых нужд, начиная тратить деньги на улучшение своего образа и стиля жизни.Один из наиболее распространенных методов расследования заключается в анализе того, как аферист конвертирует похищенное в деньги и затем их тратит. Как мы знаем, реализация похищенного является третьим элементом треугольника мошенничества, и некоторые его случаи легче всего выявляются и расследуются, если обратить особое внимание на изменения в образе жизни подозреваемого и его попытки реализовать неправедно полученные средства.Большинство методов расследования путей реализации похищенного включают в себя анализ общедоступных и других источников информации при этом рассматриваются сделки по приобретению недвижимости и другого капитала, платежи по обязательствам, изменения в образе жизни, а также проводится анализ стоимости имущества. Подобный анализ обычно применяется по двум причинам: во-первых, для определения масштабов аферы и, во-вторых, для сбора доказательств, которые можно было бы использовать в ходе допросов для получения признания. При этом опытный следователь может допустить, что собственный капитал подозреваемого нажит на честно заработанные деньги, но путем предъявления улик об образе жизни и расходах, которые на заработанные деньги просто невозможны, он ставит перед допрашиваемым тяжелую задачу по объяснению источника происхождения подобных средств. Иногда подозреваемый не выдерживает груза доказательств и признается в совершении растраты или другого рода аферы.Для более эффективного применения методов, связанных с расследованием способов реализации похищенного, эксперты и следователи должны осознавать, что: 1) необходимая для расследования информация может иметься в различных ведомствах и организациях, как федеральных, так и на уровне властей штата или местных органов; 2) каждый из этих источников может обладать информацией разного рода; 3) анализ полученной из указанных источников информации о величине собственного капитала подозреваемого может способствовать определению вероятной общей суммы похищенного.252

_______МетодырасследованияспособовреализациипохищенногоПОЛУЧЕНИЕ ИНФОРМАЦИИИЗ ОБЩЕДОСТУПНЫХ ИСТОЧНИКОВМногие федеральные и местные агентства ведут учет по различным аспектам общественной жизни. Большая часть этой информации общедоступна, а некоторые виды информации защищены от несанкционированного доступа законами о защите частной собственности. Хотя общефедеральные источники информации и не так полезны в расследовании дел о мошенничестве, как источники на уровне штата или местных органов власти, их тоже можно с успехом использовать в ходе расследования. Увы, из-за бюрократических рогаток для обращения к федеральным источникам может потребоваться много времени и денег. Нужно также отметить, что некоторые негосударственные организации, такие, например, как агентства по анализу кредитоспособности и компании, занимающиеся коммерческими базами данных, могут предоставить очень ценную информацию об образе жизни подозреваемых и их манере тратить деньги.В этой главе мы рассмотрим различные источники информации в следующей последовательности: 1) федеральные источники; 2) источники на уровне штата; 3) источники на уровне округов и других местных органов; 4) негосударственные источники; 5) общедоступные базы данных.Федеральные источникиБольшая часть федеральных министерств, ведомств и служб ведет учет информации, могущей оказаться полезной при расследовании дел о мошенничестве. Ниже мы коснемся некоторых из этих служб и информации, которая может быть от них получена.Министерство обороны США.Министерство обороны ведет учет всех военнослужащих и лиц, работающих(вших) в системе Вооруженных сил США. Информация о военнослужащих распределена по видам Вооруженных сил и родам войск. В этом министерстве сосредоточена также информация о лицах, могущих представлять угрозу национальной безопасности США. Министерство обороны постоянно обменивается253

Расследованиемошенничестваинформацией  с другими  федеральными  ведомствами, таким, например, как ФБР и ЦРУ.Эта информация не является закрытой, и благодаря ей можно получить ценную информацию относительно адресов тех или иных лиц. Данные военного ведомства могут также помочь при поиске похищенного, так как многие часто приобретают собственность и другой капитал в тех местах, где они жили прежде.Министерство юстиции США.Министерство юстиции — это ведомство, на которое возложены задачи по контролю за соблюдением уголовного и гражданского законодательства. Оно владеет данными по преступности –всеми, касающимися следствия, отбытия наказания и реабилитации преступников. Министерству юстиции подчиняются прокуроры штатов, судьи и ФБР. Управление по борьбе с наркотиками (DEA) является подразделением ФБР и призвано бороться с распространением и транспортировкой наркотиков.ФБР – это орган Министерства юстиции, на который возложены основные функции следствия. Любое уголовное дело, не принятое к рассмотрению другими органами, передается ФБР, которое отвечает также за расследование финансовых афер, за борьбу с организованной преступностью и нелегальную торговлю наркотиками. Кроме того, ФБР отвечает за национальную безопасность США на территории страны.В ФБР имеется несколько баз данных и других информационных источников, которые могут быть доступными для представителей правоохранительных органов отдельных штатов или местных властей. Основной базой данных ФБР является «Национальный информационный центр по преступности» (NCIC), где содержится информация о похищенных транспортных средствах, дипломах, свидетельствах, лицензиях, ценных бумагах, катерах и яхтах, самолетах; о хищениях и пропажах огнестрельного оружия; о пропавших без вести людях; о лицах, находящихся в розыске. Кроме того, в ФБР ведется «Межштатный идентификационный реестр» (III — Interstate Identification Index), бывший прежде частью NCIC, а теперь предоставляемый в пользование правоохранительным органам штатов и местных властей. В этом реестре содержатся все данные об арестах и уголовных преступлениях на национальном уровне.В некоторых штатах ведутся собственные базы данных, аналогичные тем, которые находятся в компетенции NCIC.254

МетодырасследованияспособовреализациипохищенногоЧтобы ими пользоваться, вам нужно иметь хотя бы часть анкетных данных, например, дату рождения или номер карточки социального обеспечения. Нужно отметить, что подобные базы данных обычно не доступны частным сыщикам и следователям, поэтому необходимость иметь к ним доступ является хорошим поводом для включения в расследование дел о мошенничестве официальных представителей правоохранительных органов местных властей.Управление тюрем США.Это ведомство руководит всей системой федеральных мест заключения, исправительных учреждений и колоний, находящихся в компетенции местных органов власти. В распоряжении этого управления имеется полная информация о всех лицах, когда-либо отбывавших срок заключения.Налоговое управление США.Налоговое управление следит за выполнением налогового законодательства во всех областях, кроме алкоголя, табака, огнестрельного оружия и взрывчатых веществ (эти области деятельности регулируются Управлением по спиртным напиткам, табаку и огнестрельному оружию). Данные Налогового управления являются закрытыми для общественности.Секретная служба США.Секретная служба отвечает за охрану президента Соединенных Штатов и других лиц из руководства страны. На нее также возложены обязанности по борьбе с фальшивомонетчиками, кражами государственных чеков и облигаций, аферами с кредитными карточками, имею-1цими хождение в разных штатах, а также с некоторыми видами компьютерных преступлений.Почтовое ведомство США.Почтовое ведомство – это правительственная организация, отвечающая за почтовые службы США и защиту граждан от хищений, совершаемых с помощью средств связи. Инспекторы Почтового ведомства повсеместно признаны одними из наиболее квалифицированных федеральных следователей. Им часто приходится расследовать аферы с применением линий связи, кроме того, в их обязанности входит преследование лиц, нарушающих почтовые правила. Инспекторы Почтового ведомства проводят свою работу в тесном взаимодействии с органами власти отдельных штатов и регионов.255

РасследованиемошенничестваСотрудничество с инспекторами Почтового ведомства может оказаться чрезвычайно полезным при расследовании случаев мошенничества со стороны наемных работников, афер с инвестициями или темными делами руководителей отдельных компаний или фирм. В США очень трудно совершить какую-нибудь аферу без использования линий связи. С их помощью передаются взятки и «вознаграждения», по почте пересылаются фальшивые рекламные листки, а похищенные деньги или чеки часто депонируются в банках путем почтовой пересылки. Поскольку использование линий связи при совершении мошенничества настолько распространено, для следователя по делам о мошенничестве очень важно знать федеральный устав и правила почтовой связи и лично познакомиться с местным инспектором Почтового ведомства, который может оказаться очень полезен при расследовании афер любого типа.Центральное разведывательное управление.ЦРУ является исполнительным органом, подчиняющимся непосредственно президенту. В отличие от ФБР, оно занимается обеспечением национальной безопасности за пределами Соединенных Штатов.Администрация по вопросам социального обеспечения.В этом ведомстве имеется информация о номерах личных карточек социального обеспечения. Его услуги могут понадобиться при установлении .места жительства подозреваемого в момент выдачи карточки. Так как каждый номер (код) карточки социального обеспечения содержит в себе информацию о регионе (первые три цифры), социальном положении (следующие две цифры) и личности данного человека (последние четыре цифры), подобная информация может оказаться чрезвычайно полезной в ходе расследования. Если известен номер карточки социального обеспечения, по нему можно получить огромное количество информации из источников самого разного уровня – федеральных, штата, местных, вплоть до информации об анкетных и имущественных данных.Источники на уровне штатаГенеральный прокурор штата.Генеральный прокурор каждого штата в сотрудничестве с местными правоохранительными органами отвечает за соблюдение в данном штате уголов-256

__Методырасследованияспособовреализациипохищенногоного и гражданского законодательства. В подчинении у большинства Генеральных прокуроров имеются следственные органы (аналогично тому, как у Министерства юстиции имеется ФБР) типа Бюро расследований штата. У них имеется информация о всех лицах, когда-либо вступавших в противоречие с уголовным или гражданским законодательством данного штата.Управление тюрем.В каждом штате управление тюрем координирует работу всех исправительных учреждений. В этом управлении имеются данные о всех лицах, отбывавших заключение в подведомственных управлению тюрьмах и колониях, а также о досрочно освобожденных и освобожденных под залог.Секретарь штата.В секретариате каждого штата ведутся все документы, относящиеся к бизнесу в данном штате, а также архив согласно Единому коммерческому кодексу.Каждая корпорация должна хранить свои учредительные документы в том штате, где она была организована. По этим документам, хранящимся обычно в офисе секретаря, можно установить учредителей, уставы фирм, выяснить положения, касающиеся статуса данной фирмы, лицо, проводившее регистрацию, а также состав руководства или Совета директоров данной фирмы на момент регистрации. Эти данные '^являются открытыми и могут оказаться очень полезными при сборе информации о фирмах, включенных в различного рода мошеннические сделки. В этом секретариате могут удостоверить законность деятельности данной фирмы, сказать, исправно ли она платит налоги, сообщить следователю имена основных партнеров, держателей акций, членов Совета директоров, а также предупредить о ее реорганизациях (слияниях, разделениях и т. п.). Подобная информация может оказаться незаменимой при изучении судьбы похищенных средств, анализе столкновений интересов, выявлении подставных фирм и установлении изменений в финансовом состоянии подозреваемых.В офисе секретаря штата обычно ведутся архивы по Единому коммерческому кодексу США. В этих записях может содержаться информация о дутых сделках с недвижимостью, о предоставлении займов и кредитов физическим лицам и организациям на приобретение оборудования, инвентаря, автомобилей и другого имущества. Данные Единого коммерческого кодекса могут способствовать установлению сторон по делам о9-561                                                                                                257

Расследованиемошенничестваприобретении или аренде тех или иных активов, выяснению юридической сущности заимодателей, а также того, является ли данный человек кредитодателем или он нуждается в деньгах. Информация из Единого коммерческого кодекса иногда бывает доступна и в офисе секретаря округа (это зависит от конкретного штата). Большая часть информации, находящейся в ведении канцелярии секретаря штата, в режиме удаленного доступа увязывается и корректируется с работой таких фирм и баз данных, как «Information America», «Dun & Bradstreet», «Prentice Hall's Legal» и «Financial Services».Управление транспортных средств.Данные о водительских правах хранятся в Управлении транспортных средств, и в большинстве штатов они открыты. Подобная информация может пригодиться при анализе, нарушал ли подозреваемый правила дорожного движения, при выяснении его адреса и биографических данных. Там же можно ознакомиться и с его фотографией.Бюро записи актов гражданского состояния.Здесь хранятся записи о рождении. Эти записи, несмотря на всю сложность их получения, содержат информацию о месте и дате рождения каждого человека, а также данные о его родителях.Управление   регулирования   деловой   активности.   Вбольшинстве штатов имеются управления или другие органы, которые обладают информацией о специалистах самых разных сфер деятельности. Подобная информация чаще всего касается финансовых работников, юристов, банкиров, врачей, электротехников, сантехников, подрядчиков, инженеров, медицинских сестер, полицейских, пожарных, страховых агентов, поручителей, агентов по продаже недвижимости, работников служб безопасности, биржевых брокеров, учителей и преподавателей, официантов (лиц, имеющих разрешение на работу с пищевыми продуктами), а также агентов по туризму.Подобная информация о специалистах может очень пригодиться в получении разъяснений относительно той или иной сферы деятельности, а также при анализе членства подозреваемого в профессиональной ассоциации, его специализации, юридическом адресе, выяснении того, поступали ли на него жалобы и подвергался ли он судебному преследованию, и т. д.Для иллюстрации того, насколько полезной может оказаться подобная информация, вспомним еще раз аферу с под-258

____Методырасследованияспособовреализациипохищенногоставными врачами в «Elgin Aircraft». Простая проверка этих врачей в Управлении по регулированию деловой активности данного штата быстро бы вскрыла то, что выплаты проводились лицам, не имеющим права заниматься врачебной практикой.Источники на уровне округа или местных органов властиУ местных органов .власти может иметься наиболее ценная для расследования мошенничества информация. От штата к штату и от округа к округу спектр этой информации может меняться, но мы, тем не менее, приведем ниже наиболее типичные виды источников этого уровня.Делопроизводитель округа.На него возложены обязанности по регистрации местных жителей, включая ведение избирательных списков и регистрацию свидетельств о браке. Они могут оказать большую помощь в расследовании. Так, например, избирательные списки содержат информацию о настоящем имени, месте жительства — настоящем и предыдущем, возрасте, дате рождения, номере карточки социального обеспечения. По ним можно проверить подпись и номер телефона, независимо от того, внесен он в телефонную книгу или нет. Даже если данный человек ни разу не голосовал, то могли голосовать члены его семьи (супруг(а), сын, дочь), и таким образом избирательные списки все равно могут дать необходимую информацию. Данные о браке можно получить в конторе делопроизводителя того округа, где проживали супруги на момент регистрации брака. В его записях могут быть полные имена и фамилии супругов, даты их рождения, номера карточек социального обеспечения, адреса на момент регистрации брака (а также адреса их родителей), номера водительских прав (если супруги являются гражданами США), номера их паспортов (если они – иностранцы), данные о предыдущих браках и свидетелях (которые обычно бывают наиболее близкими друзьями). При наличии подобной информации намного облегчается доступ к многочисленным базам данных и другим источникам информации.Окружное бюро по землеустройству и Бюро окружного налогового инспектора.В этих бюро имеются данные отно-''ительно всех земельных участков в данном округе. Обычно Для получения информации о сделках с недвижимостью име-259

Расследованиемошенничестваются два пути. Сведения о собственности на землю можно найти или в Окружном бюро по землеустройству, или в Бюро регистрации наследств. Записи об уплате налогов на имущество, ведущиеся в бюро окружного налогового инспектора, также могут предоставить вам сведения о наличии у подозреваемого той или иной собственности. Эти записи обычно индексируются адресом данной собственности и ее правовым статусом, но могут также каталогизироваться и по фамилии собственника, по фамилии продавца или покупателя. Документы из Окружного бюро по землеустройству могут служить для поиска принадлежащих подозреваемому активов, выяснения данных о его задолженностях, закладных, опекунах и попечителях, а также о лицах, знавших подозреваемого до и после продажи участков. Записи об уплате налогов на имущество содержат данные о правовом статусе собственности и ее оценочной стоимости, а также о юридическом статусе налогоплательщика. Все эти данные могут оказаться очень полезными при анализе способов реализации мошенником похищенного.Шериф округа и другие должностные лица.В полицейских и других учреждениях данного округа могут быть данные о судимостях или конфликтах подозреваемого с законом, о предъявлявшихся ему обвинениях, а также информация о его передаче на поруки и освобождении под залог.Местные суды.В различных местных судах имеется информация о проведении досудебных расследований, данные о занятиях подозреваемого, другие сведения, необходимые для идентификации его личности, а также информация об имевшихся разводах, о разделе имущества, его финансовых претензиях и претензиях к нему, о потенциальных сообщниках, предыдущих банкротствах, завещаниях и их утверждении судом.Информация о банкротствах, которая также может получена путем непосредственного подключения к базам данных Прентис-Холла (Prentice Hall's Legal) и финансовой службы (Financial Services) или из информационных листков «Information America», включает в себя данные о текущем состоянии дел о банкротствах, списки кредиторов, данные о долгах, активах, а также информацию индивидуального характера. Эти сведения могут оказаться весьма полезными при рассмотрении различных способов укрывательства похищенных средств. Информация о завещаниях и их утверждении судом260

____     Методырасследованияспособовреализациипохищенногоможет помочь в определении источника происхождения средств и активов аферистов. Многие мошенники объясняют свой шикарный образ жизни тем, что они получили деньги по наследству, что может быть подтверждено или опровергнуто путем использования указанной выше информации.Бюро по выдаче разрешений.Эти бюро могут дать вам информацию о выдаче разрешений на использование взрывчатых или ядовитых веществ, подъемно-транспортного оборудования, а также разрешений на строительство. Эта информация может быть полезна для определения вида и места предпринимательства, сути новых арендных договоров или имевшей место в прошлом реконструкции.Негосударственные источники информацииУ тех, кто знает, куда обратиться, имеются сотни негосударственных источников информации. Данные коммунальных служб (по газо-, водо– и электроснабжению, по транспортировке мусора и канализации), например, могут пригодиться для определения имен их клиентов, живет ли данный человек и владеет ли собственностью на этом участке, какими услугами он пользуется.Самые